Liberty Reserve — электронная платёжная система, зарегистрированная в Коста-Рике. Система предназначалась для совершения Интернет-платежей и использовалась более чем миллионом пользователей. С помощью системы проводились незаконные сделки, что привело к её закрытию[1].
| Liberty Reserve | |
|---|---|
 | |
| Дата создания | 2001 |
| Дата закрытия | май 2013 |
| Место создания |
 Коста-Рика |
| Компания | S.A. |
 Медиафайлы на Викискладе | |
 | Информация в этой статье или некоторых её разделах устарела. |
 | В другом языковом разделе есть более полная статья Liberty Reserve (англ.). |
В мае 2013 года Liberty Reserve была уничтожена действиями федеральных прокуроров США в соответствии с антитеррористическим Патриотическим актом после расследования, проводившегося в 17 странах мира. США обвиняет её основателя Артура Будовского (гражданина Коста-Рики украинского происхождения) и шесть его соучастников в отмывании денег и махинациях с использованием сделок незарегистрированной финансовой компании. Общий оборот средств Liberty Reserve на протяжении всего срока деятельности оценивается в 6 млрд долларов США[2]. По данным прокуратуры дело «может быть крупнейшим международным случаем отмывания денег, когда-либо имевшим место в Соединённых Штатах».
В мае 2016 года основатель платёжной системы Артур Будовский был приговорён судом США к двадцати годам лишения свободы. Два его сообщника – Марк Мармилев и Максим Чухарев – были приговорены к пяти и трём годам лишения свободы соответственно[3].
Описание
Для регистрации пользователей требовались имя, адрес электронной почты и дата рождения, по тем же данным производились переводы[4]. Верификации личности не проводилось, что сделало систему привлекательной для мошенников[5]. Внесение денег могло производиться через сторонние обменные организации с использованием карт или банковских переводов[4][1]. Liberty Reserve не обрабатывал такие платежи непосредственно[1]. Внутри системы использовались валюты Liberty Reserve Dollars и Liberty Reserve Euros, привязанные к стоимости доллара США и Евро, а также валюта, привязанная к золоту[4][6]. Размер транзакций не ограничен[7], однако с каждой взималась комиссия в размере примерно 1 % (не более $2.99 (£1.98)[4][8]). Возможности отменить транзакцию не было[7]. Liberty Reserve также предлагал функциональность для интернет-магазинов (API и SCI)[7].
Сервис был популярен не только в криминальной среде, но также у игроков на обменных курсах и в компаниях многоуровневого маркетинга[6][1].
К моменту закрытия, на сайте было около 1 миллиона пользователей (200 тысяч — из США)[5].
Валюта входила в ассоциацию Global Digital Currency Association[7].
В системе Liberty Reserve была реферальная программа.
Последствия закрытия
По мнению Brian Krebs закрытие Liberty Reserve могло стать причиной значительных изменений в экономике киберпреступлений[4]. Из-за закрытия сайта пользователи потеряли доступ к собственным деньгам[9].
В комментариях Forbes отмечалось, что вслед за LR внимание властей может привлечь электронная валюта Bitcoin. Например, в мае 2013 DHS конфисковал около 5 млн долларов со счетов владельца MtGox[10][11][12].
Примечания
Ссылки
Wikiwand in your browser!
Seamless Wikipedia browsing. On steroids.
Every time you click a link to Wikipedia, Wiktionary or Wikiquote in your browser's search results, it will show the modern Wikiwand interface.
Wikiwand extension is a five stars, simple, with minimum permission required to keep your browsing private, safe and transparent.
