Loading AI tools
крупнейший китайский коммерческий банк Из Википедии, свободной энциклопедии
Промышленно-торговый банк Китая[5] (сокр. ICBC, англ. Industrial and Commercial Bank of China) — крупнейший коммерческий банк Китая и мира. Входит в «Большую четвёрку» крупнейших банков Китая (наряду с Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank).
| Industrial and Commercial Bank of China Limited | |
|---|---|
| 中国工商银行股份有限公司 | |
 | |
.jpg) | |
| Тип | Публичная компания |
| Листинг на бирже |
SSE: 601398 (А-акции) SEHK: 1398 (Х-акции) |
| Основание | 1984 |
| Расположение |
 Китай: Пекин |
| Ключевые фигуры | Ляо Линь (председатель совета директоров и CEO)[1] |
| Отрасль |
банковское дело (МСОК: 6419) |
| Продукция | финансовые услуги |
| Собственный капитал |
▲ 3,757 трлн юаней ($526 млрд, 2023)[2] |
| Оборот |
▼ 806,46 млрд юаней ($113 млрд, 2023)[2] |
| Операционная прибыль |
▼ 416,94 млрд юаней ($58,4 млрд, 2023)[2] |
| Чистая прибыль |
▲ 365,12 млрд юаней ($51,1 млрд, 2023)[2] |
| Активы |
▲ 44,697 трлн юаней ($6,258 трлн, 2023)[2] |
| Капитализация |
1,86 трлн юаней ($257 млрд, 06.04.2024)[3] |
| Число сотрудников | 439 787 (2020)[4] |
| Аудитор | KPMG Huazhen LLP |
| Сайт |
icbc.com.cn (кит.) icbc.com.cn/ICBC/… (англ.) |
 Медиафайлы на Викискладе | |
Банк был основан в 1984 году, в 2005 году преобразован в акционерную компанию с ограниченной ответственностью. В конце октября 2006 банк провёл первичное размещение акций и привлёк рекордные 22 млрд долларов (крупнейшее IPO в мировой истории), разместив 48,4 млрд акций (18 % от общего числа, из них 12 % на Гонконгской бирже и 6 % — на Шанхайской)[6][7].
На протяжении 10 лет банк возглавлял рейтинг крупнейших публичных компаний Global 2000, ежегодно публикуемый Forbes. В 2022 году ICBC опустился на вторую строчку рейтинга, а в 2023 году сместился на третье место[8][9]. С 2013 года входит в число глобальных системно значимых банков[10].
После третьей пленарной сессии 11 Центрального комитета Компартии КНР, состоявшейся в декабре 1978 года, в Китае началось реформирование финансовой системы. Было принято решение о разделении Народного банка Китая, который совмещал функции центрального банка страны с коммерческой деятельностью. Народный банк Китая сохранил полномочия центрального банка, а для кредитования развития промышленности и приёма депозитов 1 января 1984 года был создан Промышленно-торговый банк Китая (ICBC) и ему были переданы все региональные отделения Народного банка. Первые десять лет работы банка его основные показатели росли со скоростью около 20 % в год: депозиты выросли со 170 млрд юаней в 1984 году до 884 млрд юаней в 1993 году, кредиты — с 247 млрд юаней до 1,113 трлн юаней, к концу 1993 года эти показатели составляли около 40 % от всех депозитов и кредитов в КНР[11].
Во второе десятилетие существования ICBC происходила его реорганизация из специализированного государственного банка в коммерческий государственный банк. В основном это заключалось в снижении доли просроченных кредитов — большая их часть была в 1999—2000 годах передана China Huarong Asset Management Co., Ltd. В то же время началось расширение деятельности за рубеж образованием в Гонконге дочерних компаний ICBC (Asia) Co., Ltd и Industrial and Commercial East Asia Finance Holdings Ltd. и открытием в 1999 году отделения в Люксембурге, ставшее в 2011 году европейской региональной штаб-квартирой[12]. На конец 2004 года активы ICBC составляли 18 % от активов всего банковского сектора КНР[11].
В октябре 2005 года ICBC был перерегистрирован как акционерное общество с ограниченной ответственностью Industrial and Commercial Bank of China Limited, через год акции банка были включены в листинги Шанхайской и Гонконгской фондовых бирж. Стратегическим инвестором банка была выбрана группа Goldman Sachs Investment Group, состоящая из Goldman Sachs Group, Allianz Group и American Express, вложившая в акции банка 3,78 млрд долларов[11][13].
В 2008 году ICBC стал вторым китайским банком (после 1991 года), открывшим отделение в Нью-Йорке[14]. В 2011 году были открыты отделения в Испании[15] и Пакистане. В 2014 году банк стал первым китайским банком, открывшим отделение в Кувейте[16]. В 2015 году был куплен турецкий банк TekstilBank, на основе которого была образована дочерняя компания ICBC Turkey. В ноябре 2016 года банк получил лицензию на приём депозитов в России.
По итогам 2022 года чистая прибыль ICBC, причитающаяся акционерам, составила 360,48 млрд юаней (52,46 млрд долл. США), увеличившись на 3,5 % в годовом исчислении; операционные доходы банка уменьшились на 2,6 % в годовом исчислении. В 2022 году ICBC оказал финансовую поддержу реальному сектору экономики страны на сумму более 6,4 трлн юаней. По состоянию на конец 2022 года доля безнадежных кредитов банка составила 1,38 %, что на 0,04 п.п. меньше, чем в конце 2021 года[5].
В 2023 году чистая прибыль ICBC, относящаяся к акционерам, составила 365,12 млрд юаней (51,43 млрд долл. США), а выручка банка — 843,07 млрд юаней. По итогам 2023 года чистая прибыль ICBC выросла на 0,8 % в годовом выражении, а операционный доход упал на 3,7 %. К концу 2023 года доля безнадежных кредитов ICBC составила 1,36 %, что на 0,02 п.п. ниже, чем на конец 2022 года. Коэффициент резервного покрытия составил 213,97 %, что на 4,5 п.п. выше, чем на конец 2022 года. Остаток непогашенной задолженности по кредитам в юанях на конец 2023 года составил 24,4 трлн юаней, увеличившись на 2,9 трлн юаней по сравнению с началом года[17].
Контрольный пакет акций принадлежит правительству КНР через несколько государственных инвестиционных компаний. В целом у ICBC более 700 тысяч акционеров, крупнейшие из них[18]:
Президентом банка с июля 2020 года является Ляо Линь (Liao Lin, род. в 1966 году), с марта 2021 года он также занимает пост генерального директора (CEO), а с февраля 2024 года — председателя совета директоров; до этого (с 1989 года) работал в China Construction Bank, включая посты вице-президента и директора по финансовым рискам[1].
ICBC контролирует пятую часть банковского сектора Китая. По состоянию на конец 2022 года у банка было около 16,5 тыс. отделений, в которых работало свыше 427 тыс. человек[19].
Основные подразделения ICBC[2]:
Основным регионом деятельности является Китайская Народная Республика, на неё приходится более 90 % выручки и активов банка (причём половина зарубежной деятельности приходится на специальные административные регионы КНР Гонконг и Макао). Помимо КНР банк осуществляет клиринговые операции в юанях в 7 странах: Сингапур, Люксембург, Катар, Таиланд, Канада, Аргентина и Россия. Зарубежная сеть банка включает 426 организаций в 49 странах, а также присутствует ещё в 20 африканских странах через партнёрство с южноафриканским Standard Bank[4].
В структуре активов на конец 2023 года из 44,7 трлн юаней 26,1 трлн пришлось на выданные кредиты (из них 62 % — корпоративные), 11,8 трлн — на инвестиции (из них 11,4 трлн — облигации), 4,0 трлн — на наличные и баланс в центральных банках. Размер депозитов составил 33,5 трлн юаней (48 % — корпоративные).
В структуре выручки из 806 млрд юаней в 2023 году чистый процентный доход составил 655 млрд юаней (процентный доход 1,405 трлн юаней, расход 750 млрд), 119 млрд юаней принесла плата за услуги и комиссионные.
| 2003… | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Выручка, млрд | 107,5… | 310,2 | 309,4 | 380,7 | 470,6 | 529,7 | 578,9 | 634,9 | 668,7 | 641,7 | 675,7 | 725,1 | 776,0 | 800,1 | 860,9 | 841,4 | 806,5 |
| Чистая прибыль, млрд | 2,473… | 110,8 | 129,4 | 166,0 | 208,4 | 238,7 | 263,0 | 276,3 | 277,7 | 279,1 | 287,5 | 298,7 | 313,4 | 317,7 | 350,2 | 361,0 | 365,1 |
| Активы, трлн | 5,279… | 9,757 | 11,79 | 13,46 | 15,48 | 17,54 | 18,92 | 20,61 | 22,21 | 24,14 | 26,09 | 27,70 | 30,11 | 33,35 | 35,17 | 39,61 | 44,70 |
| Собственный капитал, млрд | 170,5… | 602,7 | 673,9 | 820,4 | 956,7 | 1125 | 1274 | 1531 | 1789 | 1970 | 2127 | 2330 | 2,676 | 2894 | 3258 | 3495 | 3757 |
По итогам 2021 года чистая прибыль ICBC составила 350,2 млрд юаней, увеличившись на 10,2 % в годовом исчислении; операционная выручка банка выросла на 7,6 % в годовом исчислении и составила 860,9 млрд юаней; объём юаневых кредитов, выданных ICBC в континентальной части Китая, достиг 2,12 трлн юаней (около 334 млрд долл. США), что на 243,3 млрд юаней больше, чем в 2020 году. По состоянию на конец 2021 года объём непогашенных кредитов, выданных ICBC промышленному сектору, превысил 2 трлн юаней, увеличившись на 319,7 млрд юаней по сравнению с предыдущим годом[27].
К концу 2022 года количество пользователей мобильного банка ICBC достигло 500 млн человек[28].
Основные дочерние компании и совместные предприятия на конец 2020 года:
В 2007 году в Москве была зарегистрирована дочерняя структура ICBC со стопроцентным иностранным капиталом под наименованием «Торгово-промышленный банк Китая» (сокращённо — ТПБК). В 2015 году российская «дочка» была переименована в Ай-Си-Би-Си Банк[29][30].
В 2017 году рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило «Ай-Си-Би-Си Банку» рейтинговую оценку ruAA со стабильным прогнозом, рейтинг ежегодно подтверждался, а в 2023 году рейтинг был повышен до ruAA+ и подтверждён на этом уровне в 2024 году[31].
В 2023 году рейтинговое агентство АКРА присвоило «Ай-Си-Би-Си Банку» рейтинговую оценку AAA(RU) со стабильным прогнозом, в 2024 году рейтинг был подтверждён[32].
Seamless Wikipedia browsing. On steroids.
Every time you click a link to Wikipedia, Wiktionary or Wikiquote in your browser's search results, it will show the modern Wikiwand interface.
Wikiwand extension is a five stars, simple, with minimum permission required to keep your browsing private, safe and transparent.
