China Minsheng Bank

China Minsheng Banking Corporation (кит. трад. 中國民生銀行, упр. 中国民生银行, пиньинь Zhōngguó Mínshēng Yínháng, палл. Чжунго Миньшэн Иньхан, CMBC) — китайский коммерческий банк, 12-й крупнейший банк КНР по размеру активов и 23-я крупнейшая публичная компания страны и в числе 40 крупнейших банков мира. Основан 12 января 1996 года^[3]. В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2019 год CMBC занял 114-е место, в том числе 198-е по выручке, 84-е по чистой прибыли, 43-е по активам и 406-е по рыночной капитализации^[4]. В списке Fortune Global 500 занимает 232-е место^[5]. Известен как первый банк в КНР, созданный без участия госструктур^[6]. Штаб-квартира расположена в Пекине, банку также принадлежит второе самое высокое здание в Ухане, 331-метровый небоскрёб Minsheng Bank Building^[7].

China Minsheng Banking Corp., Ltd.
中国民生银行股份有限公司
Тип	публичная компания
Листинг на бирже	SSE: 600016 SEHK: 1988
Основание	1996
Основатели	Дзин Шупин
Расположение	Китай: Пекин
Ключевые фигуры	Хун Ци (председатель совета директоров и CEO), Чжэн Ваньчунь (президент)
Отрасль	банковское дело (МСОК: 6419)
Собственный капитал	▲ RMB 529,54 млрд $81,22 млрд (2020)[1]
Оборот	▲ RMB 181,81 млрд $27,88 млрд (2020)[1]
Операционная прибыль	▼ RMB 36,706 млрд $5,63 млрд (2020)[1]
Чистая прибыль	▼ RMB 34,309 млрд $5,262 млрд (2020)[1]
Активы	▲ RMB 6,950 трлн $1,066 трлн (2020)[1]
Капитализация	RMB 228,2 млрд $35 млрд (04.07.2021)[2]
Число сотрудников	58 338
Аудитор	PricewaterhouseCoopers
Сайт	cmbc.com.cn
Медиафайлы на Викискладе

История

Основатель банка, Цзин Шупин (Jing Shuping), родился в 1918 году в городе Шанхай, в 1939 году закончил основанный британцами в Шанхае Университет Сент-Джон. После Китайской революции занимал высокие посты в государственных органах Китайской Народной Республики, в частности был директором инвестиционной корпорации CITIC. В 1996 году основал первый частный банк в КНР, China Minsheng Bank, а также первые частные юридическую и аудиторскую фирмы. В 2000 году China Minsheng Bank вышел на Шанхайскую фондовую биржу. В 2006 году Цзин Шупин подал в отставку с поста председателя совета директоров, до самой смерти в 2009 году оставаясь почётным председателем банка^[6]. В 2009 году банк провёл первичное размещение акций на Гонконгской фондовой бирже.

В 2017 году было объявлено, что банк потерял более $400 млн вкладов 150 клиентов^[8]. Также в 2017 году рост банка сильно замедлился из-за возрастания ставки межбанковского кредитования в КНР — среди крупных китайских банков China Minsheng Bank имеет самое низкое отношение принятых депозитов к выданным кредитам, и, таким образом, больше других зависит от заимствования у других банков (розничные депозиты обычно являются наиболее дешёвым способом пополнения капитала банка); кроме этого доля беспроблемных кредитов (Tier 1 Capital) составляет всего 75 %, что также один из самых низких показателей, в то время как доля просроченных кредитов — одна из самых высоких^[9].

По состоянию на конец 2022 года совокупные активы China Minsheng Bank достигли 7,26 трлн юаней, а чистые активы составили почти 600 млрд юаней. Остаток инклюзивных кредитов, выданных малым и микро предприятиям банком Minsheng, на конец сентября 2023 года превысил 700 млрд юаней (98,59 млрд долл. США)^[10].

Деятельность

Основным направлением деятельности является обслуживание малого бизнеса, это даёт около 58 % выручки, на розничный банкинг приходится 27 % выручки, ещё 13 % — на казначейские услуги. Сеть банка включает более 3000 отделений во всех частях материкового Китая, также есть представительство в Гонконге. Крупнейшим акционером является страховая компания Dajia Life Insurance (22 % акций)^[11].

Более половины активов банка составляют выданные кредиты (3,85 трлн из 6,95 трлн юаней на конец 2020 года), почти 2 трлн юаней приходится на финансовые инвестиции. Из пассивов принятые депозиты клиентов составляют 3,728 трлн юаней, ещё 1,1 трлн юаней составляют депозиты от банков и других финансовых институтов; проблему нехватки депозитов банк начал решать за счёт выпуска корпоративных облигаций, на конец 2018 года их было выпущено на 675 млрд юаней, в начале 2019 года была проведена новая крупная их эмиссия (бессрочные облигации под 4,75 %)^[1].

Финансовые показатели в млрд китайских юаней^{[1][12][13][14]}

	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020
Выручка	12,82	17,44	25,27	34,97	42,04	54,67	82,20	102,9	116,1	135,0	153,8	154,1	141,9	154,2	177,7	181,8
Чистая прибыль	2,738	3,758	6,335	7,885	12,10	17,58	27,92	37,56	42,28	44,55	46,11	47,84	50,92	50,33	53,82	34,31
Активы	577,8	725,1	918,8	1054	1426	1824	2229	3212	3226	4015	4521	5896	5902	5995	6682	6950
Собственный капитал	15,47	19,31	50,19	54,67	88,89	104,1	129,6	163,1	197,7	240,1	301,2	342,6	379,0	420,1	518,8	529,5

Примечания

1. Annual Report 2020 (англ.). China Minsheng Banking Corp., Ltd. (8 марта 2021). Дата обращения: 4 июля 2021. Архивировано 9 июля 2021 года.
2. China Minsheng Banking Corp Ltd (600016.SS) - Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 4 июля 2021. Архивировано 5 июля 2021 года.
3. Banks in China (англ.). Relbanks.com. Дата обращения: 10 июня 2019. Архивировано 3 апреля 2019 года.
4. China Minsheng Banking on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Дата обращения: 13 октября 2019. Архивировано 29 ноября 2016 года.
5. China Minsheng Banking (англ.). Fortune. Дата обращения: 13 октября 2019. Архивировано 26 июля 2018 года.
6. Zhou Xin and Ben Blanchard. Founder of China's private Minsheng Bank dies (англ.). Reuters (14 сентября 2009). Дата обращения: 13 октября 2019. Архивировано 16 декабря 2012 года.
7. Minsheng Bank Building (англ.). The Council on Tall Buildings and Urban Habitat. Дата обращения: 13 октября 2019. Архивировано 5 октября 2019 года.
8. Jason Lee. Chinese Investment Scandal Highlights ‘Shadow Banking’ Risks (англ.). The New York Times Company (19 апреля 2017). Дата обращения: 13 октября 2019. Архивировано 7 августа 2019 года.
9. Louis Koen. China Minsheng Bank: There Is Still Cause For Trepidation (англ.). Seeking Alpha (26 марта 2019). Дата обращения: 14 октября 2019.
10. Китайский банк "Миньшэн" предоставляет инклюзивные кредиты малому бизнесу  (неопр.). Жэньминь Жибао. Дата обращения: 25 декабря 2023. Архивировано 25 декабря 2023 года.
11. China Minsheng Banking Corp : Shareholders, Board Members, Managers and Company Profile (англ.). Superformance. Дата обращения: 14 октября 2019. Архивировано 15 октября 2019 года.
12. Annual Report 2009 (англ.). China Minsheng Banking Corp., Ltd.. Дата обращения: 13 октября 2019.
13. Annual Report 2013 (англ.). China Minsheng Banking Corp., Ltd.. Дата обращения: 13 октября 2019.
14. Annual Report 2018 (англ.). China Minsheng Banking Corp., Ltd. (29 марта 2019). Дата обращения: 13 октября 2019. Архивировано 12 октября 2019 года.