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institución financiera de la Unión Europea De Wikipedia, la enciclopedia libre
El Banco Europeo de Inversiones (BEI) es el órgano financiero de la Unión Europea (UE). Fue creado en 1958 en el marco de los Tratados de Roma y su sede está en Luxemburgo. Tiene por misión contribuir al desarrollo equilibrado del territorio de la Unión a través de la integración económica y la cohesión social.[1]
| Banco Europeo de Inversiones | ||
|---|---|---|
 | ||
 Edificio Este de la sede del BEI en Luxemburgo | ||
| Tipo | Institución financiera | |
| Industria |
economics of banking servicios financieros, excepto seguros y fondos de pensiones organizaciones internacionales gubernamentales o no gubernamentales | |
| Fundación | 1958 | |
| Sede central |
 Luxemburgo | |
| Presidente |
 Nadia Calviño | |
| Propietario |
 Unión Europea | |
| Empleados | 2872 | |
| Miembro de | Network for Greening the Financial System | |
| Coordenadas | 49°37′13″N 6°08′15″E | |
| Sitio web | www.eib.org y www.eib.org/fr | |
Los accionistas del BEI son los Estados miembros de la Unión Europea y está dirigido por el Consejo de Gobernadores, compuesto por los ministros de economía y hacienda de dichos estados.
Fuera de la Unión, el BEI apoya las estrategias de preadhesión de los países candidatos a formar parte de la Unión y aplica el apartado financiero de los acuerdos celebrados en el marco de las políticas europeas de ayuda y cooperación al desarrollo.
Esta institución otorga más 75.0000 millones de euros al año en créditos. El BEI no concede financiación general a un Estado, sino que cofinancia proyectos concretos, de manera parcial y subsidiaria.
El BEI emplea a unos 2872 expertos europeos en finanzas. Por regla general, el BEI no presta más del 50 % de los fondos necesarios para la ejecución de cada proyecto.[2]
El BEI presta tanto al sector privado como al público a través de diversos productos financieros: La financiación es la principal actividad del Banco, pero también ofrece orientación sobre cómo utilizar fuentes de inversión adicionales.[3]
El Banco Europeo de Inversiones concede préstamos a largo plazo, normalmente hasta el 50 % del coste total de un proyecto, para el sector público y el privado, y para las pequeñas y medianas empresas a través de socios prestamistas intermediarios.[4] La financiación del BEI para el sector privado de grandes proyectos o programas de inversión individuales comienza a partir de 25 millones de euros. Ofrece préstamos marco a partir de 100 millones de euros a entidades del sector público para programas de inversión que constan de varios proyectos más pequeños. Los préstamos para proyectos tanto del sector privado como del sector público tienen que estar alineados con una o más prioridades del BEI. Además de la financiación directa de la deuda o la financiación de proyectos para el sector privado, el BEI concede préstamos a intermediarios financieros (normalmente bancos comerciales) que proporcionan a las pequeñas y medianas empresas financiación para sus proyectos.
El Banco Europeo de Inversiones invierte y coinvierte en empresas y fondos que se centran en las infraestructuras, el medio ambiente o las pequeñas y medianas empresas y corporaciones de tamaño medio a cambio de capital, lo que permite a las empresas obtener capital mediante la venta de acciones para sufragar costes a corto plazo o para alcanzar objetivos financieros a largo plazo.[5] En algunos casos, el BEI proporciona financiación directa de cuasi-capital para apoyar a las empresas que buscan financiación para crecer, lo que implica productos de deuda de riesgo para empresas europeas en el ámbito de la biotech y ciencias de la vida, software y TIC, ingeniería y automatización, renovables y tecnologías limpias.[6] Estas inversiones, que son una adición relativamente reciente al trabajo del banco, tienden a ser más pequeñas que sus límites anteriores en cuanto al tamaño de sus acuerdos, ya que se dirigen a las empresas de nueva creación y de crecimiento. El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) apoya al BEI colaborando con las PYME y con los socios financieros correspondientes (bancos, instituciones de garantía, de arrendamiento financiero y de microfinanciación, fondos de capital privado y de capital riesgo, etc.).[7]
Las inversiones del BEI en fondos de capital y de deuda suelen cubrir entre el 10 % y el 20 % del tamaño del fondo (con un máximo del 25 %) y abordan objetivos de acción climática, de infraestructuras o de desarrollo del sector privado y de impacto social.[6]
El BEI proporciona mejora crediticia de la deuda sénior utilizando financiación subordinada, garantías de préstamos financiadas o no financiadas y líneas de crédito contingentes.[8] La mejora del crédito es el proceso de mejora de la solvencia de una empresa mediante la adopción de medidas internas y externas.[9] El BEI aumenta la protección de la deuda sénior, mejora la calificación crediticia y la calidad del crédito para la financiación de proyectos y pretende ayudar a los proyectos a atraer más financiación privada de inversores institucionales.[10] Al ofrecer garantías a las pequeñas y medianas empresas o empresas de capitalización media, el Banco cubre una parte de las posibles pérdidas de una cartera de préstamos y sienta las bases para una financiación adicional. Una garantía es un contrato legal por el que un tercero (garante) se compromete a asumir la deuda u otras obligaciones de un prestatario en caso de impago.[11]
Los servicios de asesoramiento del Banco Europeo de Inversiones son llevados a cabo por el Centro Europeo de Asesoramiento y están disponibles para proyectos públicos y privados dentro y fuera de la Unión Europea.[12] Además de asesoramiento sobre mecanismos de inversión específicos o desarrollo de mercados, los servicios pueden incluir orientación estratégica y técnica para la realización de un proyecto. Antes de llegar a un acuerdo de financiación con el BEI u otros inversores, los futuros clientes pueden hacer uso de los conocimientos técnicos del Banco en los ámbitos de la estructuración financiera, la contratación pública y la reglamentación, o la evaluación de impacto, por ejemplo en relación con las implicaciones de un proyecto sobre el cambio climático. No ofrece asesoramiento relacionado con la compra o venta de valores ni ningún servicio de asesoramiento en materia de evaluación y auditoría de proyectos.[13][14]
Además de financiar proyectos con sus propios recursos, el Banco Europeo de Inversiones establece mandatos y asociaciones que ayudan a financiar proyectos más arriesgados y a combinar préstamos con becas y subsidios; que son fondos o productos desembolsados que no requieren reembolso. Los mandatos también pueden implicar inversiones financieras y pueden basarse en el asesoramiento técnico y financiero.[15]
El BEI colabora con organizaciones de todo el mundo, como la Comisión Europea y el Servicio Europeo de Acción Exterior, las Naciones Unidas (por ejemplo, Energía Sostenible para Todos) o el Fondo Internacional de Desarrollo Agrícola.[15]
El Banco Europeo de Inversiones es una organización sin ánimo de lucro. Aunque es un organismo de la Unión Europea, ninguno de los fondos del Banco Europeo de Inversiones procede del presupuesto de la Unión Europea, el banco es financieramente autónomo. Dispone de recursos propios y de dinero obtenido a través de los mercados internacionales de capitales.[16]
El BEI emite bonos para tomar dinero prestado en los mercados de capitales que luego presta a sus clientes, lo cual es una forma habitual de pedir dinero prestado a gobiernos y empresas. Ambas partes acuerdan una fecha fija en la que se debe devolver el préstamo, que suele incluir un tipo de interés.[17] Los bonos del BEI son adquiridos por inversores minoristas e inversores institucionales de todo el mundo.
El BEI se centra en la inversión a largo plazo y cuenta con una calificación de triple A por parte de Moody's, Standard & Poor's y Fitch.[13] Esto permite al Banco tomar dinero prestado a tipos más bajos para luego prestarlo a tipos más bajos a proyectos dentro y fuera de Europa que fomenten los objetivos políticos de la UE.[18][13]
Además de los bonos de referencia, los bonos públicos y las colocaciones privadas que varían en términos de tamaño, divisas, vencimientos y estructuras, el Banco ofrece bonos verdes y bonos de concienciación sobre la sostenibilidad.[19][20]
El Banco Europeo de Inversiones emitió el primer Bono Verde en 2007, denominado Bono de Conciencia Climática. El BEI es el líder mundial en la emisión de Bonos Verdes, con más de 30 800 millones de euros recaudados en 2020 en 16 divisas.[21][13] Con el dinero recaudado a través de los Bonos Verdes, el BEI apoya exclusivamente proyectos que contribuyen a la acción climática en el sector de las energías renovables (incluyendo la producción de viento, hidroeléctrica, solar y energía geotérmica) y en el sector de la eficiencia energética (e. por ejemplo, proyectos de calefacción urbana, cogeneración y aislamiento de edificios).[22]
El capital del Banco Europeo de Inversiones procede de sus accionistas, los Estados miembros de la Unión Europea. Cada Estado miembro tiene una suscripción de capital basada en su peso económico (expresado en producto interior bruto) dentro de la Unión Europea en el momento de la adhesión del país a la Unión Europea.[23]
Tras el Brexit y la salida del Reino Unido de la Unión Europea, el Consejo de Gobernadores del Banco Europeo de Inversiones decidió que los restantes Estados miembros aumentarían proporcionalmente sus suscripciones de capital para mantener el mismo nivel de capital suscrito global (243.300 millones de euros).[24] A partir de marzo de 2020, el capital suscrito del BEI se ha incrementado en 5 500 millones de EUR adicionales, tras la decisión de dos Estados miembros de aumentar sus suscripciones de capital (Polonia y Rumanía). El capital suscrito del BEI asciende ahora a 248 800 millones de EUR. La salida del Reino Unido de la UE no afectó a la calificación crediticia AAA del Grupo BEI.[25]
| País | Capital aportado | Capital no exigido | Capital total subscrito |
|---|---|---|---|
Alemania  | € 4 167 287 407 | € 42 555 081 742 | € 46 722 369 149 |
Francia .svg){kind=small} | € 4 167 287 407 | € 42 555 081 742 | € 46 722 369 149 |
Italia  | € 4 167 287 407 | € 42 555 081 742 | € 46 722 369 149 |
| España | € 2 500 372 476 | € 25 533 049 371 | € 28 033 421 847 |
Países Bajos  | € 1 155 143 086 | € 11 795 972 691 | € 12 951 115 777 |
Bélgica .svg){kind=small} | € 1 155 143 086 | € 11 795 972 691 | € 12 951 115 777 |
Polonia  | € 1 013 823 198 | € 10 352 856 620 | € 11 366 679 820 |
Suecia  | € 766 322 950 | € 7 825 458 760 | € 8 591 781 710 |
Dinamarca  | € 584 882 101 | € 5 972 639 550 | € 6 557 721 650 |
Austria  | € 573 418 425 | € 5 855 575 960 | € 6 428 994 380 |
Finlandia  | € 329 450 757 | € 3 364 251 740 | € 3 693 702 490 |
Grecia  | € 313 330 025 | € 3 199 631 680 | € 3 512 961 710 |
Portugal  | € 201 923 382 | € 2 061 980 650 | € 2 263 904 030 |
República Checa  | € 196 841 038 | € 2 010 081 290 | € 2 206 922 320 |
Hungría  | € 186 220 601 | € 1 901 628 590 | € 2 087 849 190 |
Irlanda  | € 146 220 406 | € 1 493 158 660 | € 1 639 379 070 |
Rumanía  | € 146 220 406 | € 1 493 158 660 | € 1 639 379 070 |
Croacia  | € 94 750 368 | € 967 562 170 | € 1 062 312 540 |
Eslovaquia  | € 67 004 670 | € 684 231 470 | € 751 236 140 |
Eslovenia  | € 62 207 800 | € 635 247 290 | € 697 455 090 |
Bulgaria  | € 45 491 879 | € 464 549 330 | € 510 041 210 |
Lituania  | € 39 033 623 | € 398 599 580 | € 437 633 200 |
| Luxemburgo | € 29 244 304 | € 298 634 010 | € 327 878 310 |
Chipre  | € 28 676 120 | € 292 831 890 | € 321 508 010 |
Letonia  | € 23 821 199 | € 243 254 890 | € 267 076 090 |
Estonia  | € 18 395 807 | € 187 852 430 | € 206 248 240 |
Malta  | € 10 915 533 | € 111 466 130 | € 122 381 660 |
| 27 total | € 22 190 715 461 | € 226 604 891 420 | € 248 795 606 880 |
El Grupo BEI se constituyó en el año 2000. Está compuesto por el Banco Europeo de Inversiones (BEI), el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) y el Instituto del BEI.[27]
El 90% de la actividad del Banco Europeo de Inversiones tiene lugar dentro de la Unión Europea con el objetivo de fomentar la integración y el desarrollo europeos.[28] Realiza inversiones fuera de Europa para apoyar las políticas de ayuda y cooperación al desarrollo de la Unión Europea. Actúa en unos 140 países de todo el mundo en las siguientes zonas geográficas: Países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (AELC), Vecindad Meridional de la UE, Vecindad Oriental de la UE, África Subsahariana, Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Asia Central y Reino Unido.[28]
Es uno de los mayores prestamistas supranacionales del mundo. Desde su creación en 1958, el Banco Europeo de Inversiones ha invertido más de un billón de euros.[29]
El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) es el brazo de capital riesgo de la Unión Europea. También ofrece garantías a las pequeñas y medianas empresas (PYME).[30][31] En 2018, 25 millones de pymes en la UE representaban el 99,8 % de todas las empresas no financieras, emplearon a unos 97,7 millones de personas (66,6 % del empleo total) y generaron el 56,4 % del valor añadido total (4 357 000 millones de euros).[32]
El FEI apoya a las empresas en todas sus etapas de desarrollo; desde la fase previa a la siembra, la semilla y la puesta en marcha (transferencia de tecnología, financiación de inversores informales, microfinanciación, capital riesgo en la fase inicial) hasta el segmento de crecimiento y desarrollo (fondos de capital riesgo formales, fondos mezzanine, garantías de cartera/mejora del crédito).[33]
El Banco Europeo de Inversiones es el accionista mayoritario del FEI, con el 62 % de las acciones.[34] El otro accionista principal es la Comisión Europea, que posee el 29 % de las acciones. El FEI opera sobre la base de mandatos específicos del Consejo Europeo y del Parlamento Europeo, de la Comisión Europea u otras autoridades públicas, del Banco Europeo de Inversiones o por su cuenta y riesgo.[35][36]En 2012 se creó el Instituto BEI para promover y apoyar las iniciativas sociales, culturales y académicas con las partes interesadas europeas y el público en general. Trabaja en el ámbito de la comunidad y la ciudadanía para el Grupo BEI.[37][38]
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