戴蒙德-迪布維格模型
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戴蒙德-迪布維格模型（英語：Diamond–Dybvig model）是一個有關銀行擠兌以及金融危機的重要經濟模型。該模型以博弈論為基礎對銀行業的擠兌行為進行了分析，論證了銀行存款合約可以提供優於其他交易市場的資金分配，並解釋了銀行資產負債表中非流動資產（例如抵押貸款）和流動資產（例如活期存款）的混合會如何引起儲戶擠兌的「自證預言」（self-fulfilling panics）。[1][2]
該模型於1983年由芝加哥大學的道格拉斯·戴蒙德和當時於耶魯大學任教的菲利普·迪布維格（現屬華盛頓大學聖路易斯分校）在《擠兌、存款保險與流動性》（Bank runs, deposit insurance, and liquidity）一文中提出。兩位作者於2022年與本·伯南克共同因「在銀行和金融危機方面研究的貢獻」獲得諾貝爾經濟學獎。[3][4]
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引用文獻
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