Loading AI tools
来自维基百科,自由的百科全书
財富管理(Wealth Management) 是指財富管理機構面向高淨值個人所提供的全面、配套的財務規劃及金融服務,以滿足客戶的個人財務需求,幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承的目的。
此條目需要擴充。 (2012年6月18日) |
財富管理在最廣泛的意義上主要是資產管理及協調。因此經理人需要確定客戶的全部資產,以便為客戶提供有針對性的服務。服務範圍包括現金儲蓄管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、一般法律諮詢、搬遷及房地產服務、稅收、退休計劃及遺產安排等。
提供財富管理的金融機構包括商業銀行、基金公司、保險公司、證券公司、信託公司等。財富管理機構通常通過內部專家來覆蓋各個服務領域。除銀行外,非銀行資產管理人員也會提供財富管理方面的服務。客戶可根據其需求的不同,從銀行或獨立資產管理人員得到有針對性的服務。
財富管理服務的付費形式透明度高,以免於任何利益衝突。專業諮詢報酬通常以專家顧問的最低費用一次付款的形式產生。
Euromoney在2019年的年度私人銀行和財富管理排名中的結果如下,其中考慮了管理資產(AUM),淨收入和淨新資產:[1]
截至2019年, 全球十大私人銀行或提供私人銀銀行服務的機構如下: [2]
Seamless Wikipedia browsing. On steroids.
Every time you click a link to Wikipedia, Wiktionary or Wikiquote in your browser's search results, it will show the modern Wikiwand interface.
Wikiwand extension is a five stars, simple, with minimum permission required to keep your browsing private, safe and transparent.