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戴蒙德-迪布维格模型
经济学模型 / 维基百科,自由的 encyclopedia
戴蒙德-迪布维格模型(英语:Diamond–Dybvig model)是一个有关银行挤兑以及金融危机的重要经济模型。该模型以博弈论为基础对银行业的挤兑行为进行了分析,论证了银行存款合约可以提供优于其他交易市场的资金分配,并解释了银行资产负债表中非流动资产(例如抵押贷款)和流动资产(例如活期存款)的混合会如何引起储户挤兑的“自证预言”(self-fulfilling panics)。[1][2]
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该模型于1983年由芝加哥大学的道格拉斯·戴蒙德和当时于耶鲁大学任教的菲利普·迪布维格(现属华盛顿大学圣路易斯分校)在《挤兑、存款保险与流动性》(Bank runs, deposit insurance, and liquidity)一文中提出。两位作者于2022年与本·伯南克共同因“在银行和金融危机方面研究的贡献”获得诺贝尔经济学奖。[3][4]