资产类别
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资产类别是一组具有类似财务特征且在市场中表现相似的工具。我们经常可以将这些工具分解为与实际资产有关的工具和与金融资产有关的工具。通常,同一资产类别的资产必须遵守相同的法律法规;然而,这并非总是如此。例如,资产的期货通常被视为与基础工具相同的资产类别的一部分,但受到与基础工具不同的法规的约束。[1]
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许多投资基金由两个主要资产类别组成,即证券:股票和固定收益(债券)。但是,有些基金还持有现金和外币。基金也可以持有货币市场工具,他们甚至可以将这些工具称为现金等价物;但是,这忽略了违约的可能性。因此,作为短期固定收益投资的货币市场工具应与固定收益分组。[2]
除了股票和债券,我们还可以将现金,外币,房地产,基础设施和商品添加到常见的资产类别列表中[3]。一般而言,资产类别预计会表现出不同的风险和回报投资特征,并且在某些市场环境中表现不同。