Finančný sprostredkovateľ
From Wikipedia, the free encyclopedia
From Wikipedia, the free encyclopedia
Finančný sprostredkovateľ je fyzická alebo právnická osoba, ktorá sa zaoberá finančným sprostredkovaním.
Finančné sprostredkovanie v jednotlivých krajinách sa riadi zákonmi na národnej úrovni. Na Slovensku je finančné sprostredkovanie, finančné poradenstvo a dohľad nad týmito činnosťami regulované Zákonom Národnej rady SR č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve. Tento zákon sa zaoberá finančnými službami v nasledujúcich sektoroch:
Finančné sprostredkovanie definuje uvedená právna úprava ako jednu z nasledujúcich činností:
V sektore kapitálového trhu je okrem toho finančným sprostredkovaním aj:
Finančné sprostredkovanie je podnikaním.
Finančné poradenstvo je poskytovanie odbornej pomoci, informácií, stanovísk, odporúčaní a osobných finančných plánov klientovi v súvislosti s finančnými službami. Na rozdiel od finančného sprostredkovania vychádza z nestrannej analýzy dostatočného počtu dostupných finančných služieb.
Finančné poradenstvo je podnikaním.
Finančný agent je osoba, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou, alebo samostatným finančným agentom. Finančný agent nemôže vykonávať finančné poradenstvo. Finančný agent môže byť:
Finančný poradca je osoba, ktorá vykonáva finančné poradenstvo na základe písomnej zmluvy o poskytnutí finančného poradenstva uzavretej s klientom. Finančný poradca nemôže vykonávať finančné sprostredkovanie. Zjednodušene povedané: finančného poradcu si platí klient, aby pre neho vybral najvýhodnejšiu z finančných služieb poskytovaných na trhu. Na druhej strane, finančného agenta platí finančná inštitúcia, v prospech ktorej dohodol agent s klientom uzatvorenie finančnej služby.
Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia je oprávnený na území Slovenska vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia v rozsahu, v akom je ho oprávnený vykonávať vo svojom domovskom členskom štáte.
Viazaný investičný agent je osoba, ktorá na plnú zodpovednosť obchodníka s cennými papiermi alebo banky s oprávnením na poskytovanie investičných služieb, vykonáva na základe písomnej zmluvy pre túto osobu finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu. Viazaný investičný agent môže finančné sprostredkovanie vykonávať len pre jednu inštitúciu.
Dohľad nad vykonávaním finančného sprostredkovania vykonáva Národná banka Slovenska. Zároveň vedie register finančných agentov, finančných poradcov, finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a viazaných investičných agentov. [1] Uvedené osoby môžu vykonávať finančné sprostredkovanie až po zápise do registra. Register sa delí na podregistre podľa jednotlivých sektorov a tie sa členia na zoznamy.
Seamless Wikipedia browsing. On steroids.
Every time you click a link to Wikipedia, Wiktionary or Wikiquote in your browser's search results, it will show the modern Wikiwand interface.
Wikiwand extension is a five stars, simple, with minimum permission required to keep your browsing private, safe and transparent.