Qiwi

У этого термина существуют и другие значения, см. Киви.

Qiwi — российская и международная группа компаний, которая предоставляет платежные и финансовые сервисы в России и в других странах. В холдинг «Qiwi plc» входят платежная система «Qiwi», «Киви-банк», система денежных переводов Contact, сервисы «Факторинг-плюс», Flocktory, QPlatform и агентство интернет-рекламы RealWeb^[3]

Qiwi plc
Тип	Акционерное общество
Листинг на бирже	NASDAQ: QIWI MCX: QIWI
Основание	1993
Упразднена	21 февраля 2024
Причина упразднения	QIWI Банк - отзыв лицензии Сам QIWI - иск ЦБ РФ
Расположение	Кипр: Никосия[1]
Ключевые фигуры	Сергей Солонин (сооснователь, мажоритарный акционер)
Собственный капитал	▲ 18,846 млрд ₽ (2022)[2]
Оборот	▲ 51,502 млрд ₽ (2022)[2]
Операционная прибыль	▲ 18,588 млрд ₽ (2022)[2]
Чистая прибыль	▼ 13,755 млрд ₽ (2022)[2]
Активы	▲ 111,926 млрд ₽ (2022)[2]
Дочерние компании	АО «Киви-банк», ООО «Рови Факторинг Плюс» (Rowi), ООО «Флоктори» (Flocktory), ООО «Киви-платформа» (QPlatform), ООО «Риалвеб ИА» (RealWeb)
Сайт	qiwigroup.com
Медиафайлы на Викискладе

Лицензия «Киви-банка» на осуществление банковских операций была отозвана ЦБ РФ 21 февраля 2024 года в связи с невыполнением требований регулятора. После этого также приостановила работу платежная система Contact^[4].

История

2007

• Сергей Солонин — «Русский инвестиционный клуб» («Первый процессинговый банк»), Борис Ким — «e-port», и Андрей Романенко — «Объединённая система моментальных платежей» в результате слияния создали компанию «Qiwi»^[5].
• На терминалах «Qiwi» был запущен сервис «Личный кабинет», который впоследствии был переименован в «Qiwi-кошелёк».

2008

• Состоялся запуск бренда «Qiwi» и круглосуточной единой службы поддержки пользователей^[6].

2010

• В состав группы «Qiwi» вошёл банк «1-й процессинговый», который в 2011 году был переименован в ЗАО «Киви-банк»^[7].

2012

• В ноябре Visa и Qiwi подписали соглашение о глобальном партнёрстве, в рамках которого «Qiwi-кошелёк» был преобразован в кобрендинговый продукт «Visa Qiwi Wallet»^[8].

2013

• «Qiwi» вышла на IPO. Размещение произошло на американской бирже NASDAQ, акции торговались по цене 17 $ за штуку^[9].

2015

• В июле группа «Qiwi» стала 100%-м акционером платежной системы Contact^[10][11].

2016

• В апреле в процессинг «Qiwi» была внедрена технология блокчейн^[12].
• В ноябре «Qiwi» запустила карту рассрочки «Совесть»^[13]. Бизнес-модель «Совести» основана на получении комиссии от ретейлеров за привлечение клиентов.
• «Qiwi» начала работать с букмекерами, став одним из центров учёта переводов интерактивных ставок (ЦУПИС)^[14].

2017

• Сооснователь платёжного сервиса «Qiwi» Андрей Романенко покинул руководство компании и продал принадлежащую ему долю акций^[15].
• В октябре компания «Qiwi» выкупила у банка «Открытие» права на бренд и программное обеспечение банковских сервисов Рокетбанк (300 тыс. клиентов, сумма сделки составила 700 млн руб.) и «Точка»^[16][17].

2018

• В июне банк «Открытие», группа «Qiwi» и «Точка» объявили о подписании соглашения о сотрудничестве и создании совместного предприятия АО «Точка»^[18].

2020

• «Qiwi» продала проект карты «Совесть» Совкомбанку за 6,5 млрд рублей^[19].

2021

• «Qiwi» продала свою долю в совместном предприятии банку «Открытие», сумма сделки составила 4,95 млрд рублей^[20].

2022

• В декабре «Qiwi» выкупила агентство интернет-рекламы Realweb (до 10 % всего рынка интернет-рекламы в РФ). Сумму сделки эксперты оценивали в 1-2,5 млрд руб^[21][22].
• По итогам года группа показала рекордную чистую выручку^[2][23].

Центральный офис компании «Qiwi» в Москве (март 2023)

2023

• В мае группа объявила о разделении бизнеса на российский и международный, которое должно завершиться до 11 сентября 2023 и должно помочь компании избежать делистинга на бирже Nasdaq. До 30 июня «Qiwi» обязалась передать все российские активы АО «Киви», до 30 августа подготовить промежуточную финансовую отчетность, а также завершить отказ от активов, расположенных в России^[24][25].
• С 26 июля по требованию ЦБ РФ «Киви-банк» ограничил возможность снятия наличных и вывода на банковские счета суммой в одну тысячу рублей в месяц. В самой организации предписание ЦБ объяснили «типичными» недочётами при ведении документации и составлении отчётности. Все остальные возможности карт «Qiwi» сохраняются: оплата товаров и услуг, переводы между кошельками, погашение микрозаймов и пр.^[26] В тот же день «Qiwi» заявила, что несмотря на тесное сотрудничество с ЦБ, у группы нет уверенности, что получится отменить введенные ограничения^[27].
• В начале августа появились сообщения в социальных сетях о массовой блокировке «Qiwi-кошельков». Компания сообщила, что усилила меры безопасности при переводах денег, эти меры коснулись менее 0,1 % пользователей и что «Qiwi-кошельки» работают в штатном режиме^[28][29].
• В сентябре партнёрская компания в Узбекистане («Payment Aggregation Systems», работает под брендом «Qiwi Uzbekistan») приостановила международные денежные переводы, в том числе на российские карты и кошельки «Qiwi», при этом операции по оплате услуг узбекских провайдеров, а также переводы между кошельками «Qiwi Uzbekistan» остались доступными^[30][31]. Также в сентябре «Qiwi» получила от биржи Nasdaq отсрочку до 11 ноября (первоначальный срок был установлен в 11 сентября) для завершения разделения бизнеса на международный и российский, что было условием сохранения у компании листинга на этой бирже^[32].
• В ноябре компания объявила об остановке работы приложения «Qiwi Uzbekistan» с 18 декабря, что связано, в том числе, с запретом местного регулятора на любые международные переводы для всех платежных систем. При этом привычные услуги сервиса останутся доступны для жителей Узбекистана в едином приложении «Qiwi»^[33].

2024

• 30 января «Qiwi» сообщила о закрытии сделки по продаже российских активов гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited. Сумма сделки — 23,75 млрд рублей. Компания-покупатель принадлежит предыдущему генеральному директору «Qiwi» Андрею Протопопову. После закрытия сделки он покинул свой пост и совет директоров, однако продолжит руководить бизнесом АО «Киви», объединяющим российские активы компании^[34][35].
• Новым руководителем «Qiwi plc» был назначен Алексей Мащенков, который до этого занимал пост финансового директора компании. После повышения Мащенкова финансовым директором назначена его заместитель — Елена Никонова, работающая в компании с 2010 года^[34].
• 21 февраля ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Киви-банк»^[36]. Причиной названо нарушение требований законодательства по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. В деятельности банка выявлено большое количество переводов в теневые сектора: игорный бизнес, криптообменники, вывод похищенных средств. В результате была прекращена работа платежной сети «Qiwi» и связанной с ней системы переводов Contact. Офисы компании закрыты, терминалы прекратили работу.
• 21 февраля, временным администратором «Киви-банка» было назначено Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Вкладчики банка имеют право на компенсацию вкладов до 1,4 миллиона рублей, агентство оценивает число претендентов на страховое возмещение примерно в 20 тыс. субъектов с общей суммой требований в 4,3 млрд рублей. Страховые выплаты будут производиться через банк «Уралсиб»^[37][38]. Пользователи Qiwi-кошельков не защищены законом о страховании вкладов, но могут претендовать на активы банка в процессе его банкротства. По оценкам АСВ, в системе действовало 9,3 млн кошельков, на которых хранятся 4,4 млрд руб. По оценке ЦБ, средств «Киви-банка» достаточно для погашения задолженности^[39][40]. Позже АСВ сообщило, что вернёт клиентам суммы незавершённых переводов платёжной системы Contact в период ликвидации «Киви-банка». Агентство оценивает объём таких переводов в 17 тыс. штук на общую сумму свыше 700 млн рублей^[41] Также АСВ предупредило о появлении множества мошеннических сайтов-двойников «Киви-банка», которые за вознаграждение предлагают вывести клиентам средства из кредитной организации^[42].
• 27 февраля банк «Точка» заявил о готовности выплатить своим клиентам-юрлицам суммы, заблокированные на счетах в «Qiwi». Выплаты планируется сделать в пользу тех клиентов, которые работали на базе банковской лицензии «Киви-банка», в том случае, если они не подпадают под страховые выплаты АСВ. Общий объём выплат оценивается «Точкой» в 8 млрд рублей для примерно 20 тыс. предпринимателей (около 3 % от клиентской базы банка)^[43].
• 28 февраля рейтинговое агентство «Эксперт РА» снизило рейтинг кредитоспособности АО «Киви» с ruBBB+ (умеренный уровень финансовой устойчивости) до ruB- (низкий уровень финансовой устойчивости). Агентство объяснило свое действие отзывом лицензии у «Киви-банка», «выступающего опорным расчетным центром группы и ключевым активом АО „Киви“». По данным «Эксперт РА», на базе банка был сконцентрирован ряд ключевых бизнесов группы, из-за чего после отзыва лицензии существенная часть бизнеса группы приостановила свою деятельность^[44][45].
• 2 марта стало известно, что ФСБ организовала доследственную проверку «Киви-банка». Кредитную организацию подозревают в выводе за границу средств, полученных незаконным путём^[46].
• 4 марта «Киви-банк» подал в Арбитражный суд Москвы иск к АО «Киви», а также к гонконгской компании «Fusion Factor Fintech Limited» и «Qiwi plc». Точные исковые требования неизвестны, но эксперты не исключают, что иск может быть связан со сделкой в начале 2023 года, когда группа «Qiwi», в которую входил банк, объявила о завершении продажи российских активов Fusion Factor Fintech Limited^[47].
• 17 марта ЦБ РФ подал иск против АО «Киви-банк» в Арбитражный суд Москвы. Подробности заявления не приводятся.
• 10 апреля было проведено заседание. Суд удовлетворил ходатайство ЦБ о принудительной ликвидации «Киви-банка».
• 27 августа общее собрание акционеров утвердило смену названия холдина с Qiwi PLC на NanduQ PLC^[48]. Новое название напоминает наименование рода нелетающих птиц из Южной Америки — нанду^[49].

Структура группы

Платежный сервис

На конец сентября 2021 года платежная сеть «Qiwi» насчитывала около 15 млн виртуальных кошельков, более 96 тыс. киосков и терминалов, у компании было более 27 млн активных клиентов^[3].

Пользователи «Qiwi» могут осуществлять платежи и денежные переводы, оплачивать штрафы, услуги телефонной связи и Интернет-провайдеров. Возможен выпуск виртуальных и пластиковых дебетовых платежных карт системы Visa или «Мир» (с марта 2022), которые могут быть использованы для оплаты товаров и услуг как в любых магазинах, принимающих карты Visa и «Мир», так и в Интернете^{[50][нет в источнике]}.

Платёжный сервис «Qiwi» к 2023 году работал в восьми странах мира: Беларусь, Бразилия, Иордания, Казахстан, Молдова, Россия, Румыния и США, ещё девять стран работали с системой по договору франчайзинга (Аргентина, Индия, Кыргызстан, Колумбия, Малайзия, Панама, Перу, Таджикистан и Чили)^{[51] [неавторитетный источник]}.

С помощью платёжного сервиса «Qiwi» можно было совершать различные платежи в адрес:

• операторов мобильной связи;
• интернет-провайдеров, операторов услуг IP-телефонии, коммерческого телевидения;
• электронные платёжные системы;
• MLM-компании;
• онлайн-игры;
• контент-провайдеры и агрегаторы;
• компании, предоставляющие услуги ЖКХ и фиксированной связи;
• интернет-магазины и др.

«Qiwi» являлся оператором учёта ставок ЦУПИС «Киви-банка», который работает в партнерстве с саморегулирующейся организацией «Ассоциация букмекерских контор»^[52]. 

Сервисы для бизнеса

Основной деятельностью «Qiwi» являлось развитие платёжных решений для бизнеса. В 2021 году продукты для бизнеса были объединены в отдельное направление — «Qiwi Business»^[53]. Ключевыми отраслями, с которыми ведётся работа, являются: рынок такси, туризм, электронная коммерция, банки, МФО, цифровые развлечения, ЖКХ и др^[54].

Среди финансовых решений для партнеров:

• сервисы интернет-эквайринга и интернет-банкинг для b2b-клиентов;
• платежные сервисы на основе открытого API, позволяющие настраивать массовые выплаты, в том числе, самозанятым;
• выпуск физических и виртуальных карт с возможностью настройки массовых выплат клиентам и партнерам;
• некоторые специальные решения: сервис «Таксиагрегатор» для таксопарков^[55]; сервис для ломозаготовителей, позволявший перевести расчеты в безналичную форму^[56].

«Киви-банк»

АО «Киви-банк»
Лицензия	№ 2241 от 22.01.2015 (отозвана 21.02.2024)
Участие в ССВ	№ 314 от 16.12.2004[57]
Год основания	1993
Год закрытия	2024
Прежние названия	Белэкономбанк (1993—2004), АКБ «Русский инвестиционный клуб» (2004—2008), «1-й процессинговый банк» (2008—2011)
Расположение	Москва, микрорайон Северное Чертаново
Уставный капитал	295 млн руб. (2023)
Активы	▲73,7 млрд руб. (2022)
Выручка	40,6 млрд ₽ (2020)[58]
Операционная прибыль	14,1 млрд ₽ (2020)[58]
Чистая прибыль	▲8,7 млрд руб. (2021)
Число сотрудников	472 человека
Дочерние общества	Киви Банк (АО)[вд]
Источники данных о банке	Финмаркет, Банк России
Сайт	qiwi.com/bank
Медиафайлы на Викискладе

«Киви-банк» — расчётный банк группы «Qiwi». Создан в 1993 году Пенсионным фондом РФ под названием Белэкономбанк как опорный банк по обслуживанию пенсионных счетов в Белгороде и Белгородской области^[59]. В 1998 году поменялся состав акционеров банка, а председателем правления был назначен Кирилл Евдаков (который позже стал одним из бенефициаров банка). В 2004 году банк был переименован в АО «АКБ „Русский инвестиционный клуб“», а в 2008 году — в ЗАО «АКБ „1-й процессинговый банк“»^[60]. С 2011 года работал под брендом Qiwi^[61][62]. В 2007 году АКБ «Русский инвестиционный клуб» одним из первых в России стал заключать договоры с платёжными системами. Он стал расчётным банком для платёжных систем ОСМП, e-port и Супермаркет платёжных систем^[63]. В 2017 году банк присоединил купленную группой в 2015 году процессинговую систему «Рапида», являвшуюся оператором платёжной системой Cоntact^[64]. Отделения Киви банка открыты в Москве, Санкт-Петербурге и Казани^[65].

21 февраля 2024 года Центральный банк отозвал лицензию у «Киви-банка»^[59]. Регулятор счёл, что банк нарушал законодательство, в частности, систематически игнорировал требования в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Функции временной администрации будет выполнять АСВ^[66].

Профессиональные рейтинги

В июле 2018 года рейтинговое агентство АКРА присвоило банку кредитный рейтинг по национальной шкале «BBB(RU)», прогноз «стабильный». Впоследствии рейтинг колебался в диапазоне «BBB+(RU)» — «BBB(RU)», а в июне 2022 года был отозван^[67].

В мае 2022 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило банку рейтинг «ruBBB», прогноз «стабильный». В августе 2023 года рейтинг был понижен до «ruBBB-», прогноз «развивающийся». В октябре того же года рейтинг был подтверждён на том же уровне с тем же прогнозом и оставлен под наблюдением^[68].

Другие рейтинговые списки

• «100 крупнейших российских банков» (по версии Forbes) — 71-е место (2022 год), 87-е место (2021 год)^[69].
• «Интерфакс-100» («Интерфакс-ЦЭА») — 91-е место по активам , 61-е место по собственному капиталу, 21-е место по чистой прибыли за 2021 год^[70] и 90-е место по активам, 74-е место по собственному капиталу, 23-е место по чистой прибыли за 2020^[71].

«Факторинг плюс»

«Рови Факторинг Плюс» (бренд Rowi) — факторинговая и финтех-компания, созданная в 2017 году Виктором Верновым и Евгением Родионовым^[72] как финтех-компания, которая cпециализируется на финансировании малого и среднего бизнеса^[73][74].

Rowi предлагает компаниям услуги факторинга, банковские гарантии, выдаёт кредиты на исполнение госконтрактов, осуществляет расчётно-кассовое обслуживание и финансирует поставщиков маркетплейсов^[73].

В 2020 году вошла в топ-5 факторинговых компаний по количеству клиентов^[75] (в 2021 году — четвёртое место^[76], в 2022 году — пятое^[77]).

В 2022 году оборот компании составил 2,6 млрд руб.^[78]

Блокчейн-технологии

В 2015 году компания анонсировала создание собственного распределённого процессинга платежей, построенного на основе технологии распределённых реестров (DLT)^{[англ.][79]}.

В 2017 году «Qiwi» выделила направление блокчейн- и DLT-технологий в отдельный бизнес — в составе группы появилась дочерняя компания «Qiwi Blockchain Technologies»^[80]. В 2017 году на операционную деятельность компании планировалось затратить 100 миллионов рублей^[81].

Акционеры

3 мая 2013 года «Qiwi plc» провела первичное размещение акций на бирже NASDAQ. В результате продажи акций крупными акционерами их доли сократились: «Mail.ru Group» до 15,5 %, «Mitsui & Co» до 11,3 %, председателя «Qiwi» Андрея Романенко и его отца Николая Романенко до 7,3 %. Уменьшили свою долю, реализовав свои акции, и ряд других менеджеров. Крупнейший акционер — гендиректор «Qiwi» Сергей Солонин (25,4 % акций), в IPO не участвовал^[82].

8 октября 2013 года началось обращение американских депозитарных акций (ADS) компании «Qiwi» на Московской бирже в секторе Рынок инноваций и инвестиций^[83].

Бывший сити-менеджер Казани Марат Загидуллов в 2013 году владел 25 % «Qiwi India»^[84].

Крупнейшими акционерами «Qiwi» на конец 2022 года являлись^[85]:

• Сергей Солонин — 71,20 %;
• Банк «Открытие» — 13,70 %;
• Другие акционеры — 8,40 %;
• Mitsui&Co — 5,00 %;
• Melqart Asset Management (UK), LTD — 1,7 %.

В популярной культуре

В 2017 году вышел фильм Фёдора Бондарчука «Притяжение», в котором большая часть действия происходит в московском районе Северное Чертаново, где расположен главный офис «Qiwi»^[86]. На панораме разрушений, вызванных падением космического корабля инопланетных пришельцев, присутствует и здание «Qiwi» c диском упавшего космолёта на заднем плане.

См. также

• Электронные деньги

Примечания

1. Qiwi plc — American Depositary (англ.). Yahoo. Дата обращения: 28 января 2018. Архивировано 29 января 2018 года.
2. Consolidated financial statements for the year ended December 31, 2022 (англ.). Интерфакс-ЦРКИ (17 апреля 2023). Дата обращения: 12 июня 2023. Архивировано 12 июня 2023 года.
3. Qiwi. Финансовая группа  (неопр.). «Ведомости» (30 сентября 2021). Дата обращения: 4 декабря 2022. Архивировано 4 декабря 2022 года.
4. Платежная система Contact остановила работу после отзыва лицензии у Киви-банка  (неопр.). Коммерсант (21 февраля 2024). Дата обращения: 28 февраля 2024.
5. История  (неопр.). Дата обращения: 16 июля 2013. Архивировано 17 мая 2014 года.
6. Компания ОСМП выводит на рынок новый розничный бренд — QIWI Архивировано 17 мая 2014 года.
7. 1-й Процессинговый Банк переименован в Киви Банк  (неопр.). Банки.ру. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
8. Qiwi и Visa заключили стратегическое партнёрство, Газета.ru.  (неопр.) Дата обращения: 16 июля 2013. Архивировано 16 мая 2014 года.
9. HeadHunter и еще 5 российских компаний, которые провели IPO за границей  (неопр.). РБК Инвестиции. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
10. Qiwi купила систему денежных переводов Contact  (неопр.). Forbes (14 мая 2015). Дата обращения: 4 августа 2023. Архивировано 2 февраля 2023 года.
11. Qiwi консолидировала Contact и «Рапиду»  (неопр.). «Ведомости» (1 июля 2015). Дата обращения: 4 августа 2023. Архивировано 23 ноября 2015 года.
12. Qiwi внедрила технологию блочных цепей  (неопр.). Дата обращения: 21 апреля 2016. Архивировано 21 апреля 2016 года.
13. Qiwi выпустила кредитную карту «Совесть»  (неопр.). РБК. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
14. Юлия Титова, Людмила Петухова. Новый источник дохода Qiwi: компания заработала до 40% выручки на букмекерах  (неопр.). Forbes (25 июня 2023). Дата обращения: 12 июня 2023. Архивировано 12 июня 2023 года.
15. "Основатель Qiwi продал акции и покинул компанию". РБК. Архивировано 6 июня 2017. Дата обращения: 10 июня 2017.
16. "Qiwi выкупила права на Рокетбанк и «Точку»". Meduza. Архивировано 5 октября 2017. Дата обращения: 5 октября 2017.
17. "«Не выгорели. Уперлись в потолок». Сооснователь «Рокетбанка» Алексей Колесников о его взлете и падении". The Bell. 2021-04-23. Архивировано 3 декабря 2021. Дата обращения: 3 декабря 2021.
18. «Открытие» поставило «Точку» Архивная копия от 20 июня 2018 на Wayback Machine
19. Qiwi продала карту рассрочки «Совесть»  (неопр.). РБК. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
20. Группа Qiwi продаст 40% в "Точке" банку "Открытие"  (неопр.). ТАСС. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
21. Qiwi купила рекламное агентство Realweb  (неопр.). Коммерсантъ (12 декабря 2022). Дата обращения: 12 декабря 2022. Архивировано 4 апреля 2023 года.
22. Qiwi купил рекламное агентство Realweb  (неопр.). VC.RU (12 декабря 2022). Дата обращения: 10 января 2023. Архивировано 10 января 2023 года.
23. Наталья Заруцкая, Михаил Кузнецов. Qiwi стала бенефициаром санкций и показала рекордную выручку за 2022 год  (неопр.). «Ведомости» (2 апреля 2023). Дата обращения: 12 июня 2023. Архивировано 12 июня 2023 года.
24. Илья Пламенев. QIWI разделит бизнес на российский и международный ради биржи в США  (неопр.). РБК (9 июня 2023). Дата обращения: 12 июня 2023. Архивировано 12 июня 2023 года.
25. Екатерина Хабидулина, Елена Рузлева. QIWI разделит бизнес на российский и международный для сохранения листинга на Nasdaq  (неопр.). Forbes (9 июня 2023). Дата обращения: 5 августа 2023. Архивировано 5 августа 2023 года.
26. В QIWI ограничили снятие наличных и вывод средств по требованию ЦБ  (неопр.). РБК (25 июля 2023). Дата обращения: 26 июля 2023. Архивировано 26 июля 2023 года.
27. Qiwi не уверена, что сможет восстановить вывод средств и снятие наличных  (неопр.). Коммерсант (26 июля 2023). Дата обращения: 26 июля 2023. Архивировано 27 июля 2023 года.
28. "Qiwi кошельки" работают в штатном режиме  (неопр.). Прайм (3 августа 2023). Дата обращения: 4 августа 2023. Архивировано 4 августа 2023 года.
29. Екатерина Хабидулина. Qiwi объяснила блокировку кошельков своих пользователей  (неопр.). Forbes (3 августа 2023). Дата обращения: 4 августа 2023. Архивировано 4 августа 2023 года.
30. Узбекская "дочка" Qiwi приостановила международные переводы  (неопр.). Интерфакс (13 сентября 2023). Дата обращения: 14 сентября 2023. Архивировано 14 сентября 2023 года.
31. QIWI Uzbekistan приостановила международные переводы  (неопр.) (13 сентября 2023). Дата обращения: 14 сентября 2023. Архивировано 13 сентября 2023 года.
32. Чтобы сохранить листинг на Nasdaq, Qiwi уйдет из российского бизнеса до 11 ноября  (неопр.). Office life (13 сентября 2023). Дата обращения: 14 сентября 2023. Архивировано 13 сентября 2023 года.
33. Наталья Гормалева. Приложение Qiwi Uzbekistan прекратит работу 18 декабря  (неопр.). RB.RU (15 ноября 2023). Дата обращения: 15 ноября 2023. Архивировано 16 ноября 2023 года.
34. Qiwi сообщила о закрытии сделки по продаже российских активов  (неопр.). Forbes Russia (30 января 2024). Дата обращения: 31 января 2024.
35. Qiwi продаст российские активы менеджменту почти за 24 млрд рублей  (неопр.). Forbes Russia (19 января 2024). Дата обращения: 31 января 2024.
36. Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КИВИ Банк (АО)  (неопр.). Банковское обозрение (21 февраля 2024). Дата обращения: 21 февраля 2024.
37. АСВ начало выплаты вкладчикам Киви-банка через «Уралсиб»  (неопр.). Коммерсантъ (29 февраля 2024).
38. О наступлении страхового случая и назначении временной администрации в связи с отзывом лицензии у кредитной организации КИВИ Банк (АО)  (неопр.). Агентство по страхованию вкладов (21 февраля 2024).
39. АСВ рассказало, как владельцам «QIWI Кошельков» вернуть деньги  (неопр.). РБК (26 февраля 2024).
40. АСВ сформировало реестр страховых выплат Киви Банка  (неопр.). Агентство по страхованию вкладов (26 февраля 2024).
41. АСВ вернет незавершенные переводы системы CONTACT в период ликвидации Киви-банка  (неопр.). Коммерсант (4 марта 2024). Дата обращения: 5 марта 2024.
42. АСВ сообщило о появлении двойников сайта QIWI  (неопр.). РБК (26 февраля 2024). Дата обращения: 5 марта 2024.
43. Банк «Точка» намерен выплатить клиентам заблокированные на счетах в Qiwi суммы  (неопр.). Коммерсант (27 февраля 2024). Дата обращения: 28 февраля 2024.
44. «Эксперт РА» понизил кредитный рейтинг АО «КИВИ» до уровня ruB- с развивающимся прогнозом и продлил статус «под наблюдением»  (неопр.). Рейтинговое агентство «Эксперт РА» (28 февраля 2024). Дата обращения: 28 февраля 2024.
45. Рейтинг кредитоспособности АО "КИВИ"  (неопр.). Рейтинговое агентство «Эксперт РА» (28 февраля 2024). Дата обращения: 28 февраля 2024.
46. ФСБ заглянет к Qiwi  (неопр.). Коммерсант (2 марта 2024). Дата обращения: 5 марта 2024.
47. "Киви Банк" подал в Арбитражный суд иск к Fusion Factor Fintech Limited и Qiwi plc  (неопр.). Коммерсант (5 марта 2024). Дата обращения: 5 марта 2024.
48. NanduQ  (неопр.). interfax.ru. interfax.ru (27 августа 2024). Дата обращения: 28 августа 2024.
49. Qiwi планирует сменить название на NanduQ  (неопр.). vedomosti.ru. Ведомости (15 июля 2024). Дата обращения: 28 августа 2024.
50. 424(B)(4)  (неопр.). Дата обращения: 16 июля 2013. Архивировано 7 июля 2013 года.
51. Можно ли оплaтить QIWI зa грaницей  (неопр.). Registratury.Ru (2 мая 2023). Дата обращения: 12 июня 2023. Архивировано из оригинала 12 июня 2023 года.
52. Дмитрий Богданов. Букмекерский ЦУПИС: что это и зачем он нужен в ставках на спорт  (неопр.). Championat.com. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
53. Qiwi запускает бренд Qiwi Business для B2B-аудитории  (неопр.). Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
54. Евгения Хрисанфова. От терминалов к таксистам и электронной коммерции: опыт Qiwi в региональном B2B-бизнесе  (неопр.). Rusbase. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 29 марта 2021 года.
55. Платежи уходят на платформы // Коммерсантъ. Архивировано 30 июля 2021 года.
56. Платежи специального назначения | Инструменты на РБК+  (неопр.). РБК+. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 20 июля 2021 года.
57. АСВ:«КИВИ» Банк (АО) (недоступная ссылка)
58. Qiwi Annual Report 2020
59. Что известно о Киви-банке  (неопр.). ТАСС-Досье (21 февраля 2024).
60. «Киви Банк»  (неопр.). «РАЭКС Аналитика» (2017). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 7 августа 2023 года.
61. Киви Банк  (неопр.). Forbes (24 марта 2022). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 4 декабря 2022 года.
62. Андрей Протопопов, CEO платежного сегмента группы QIWI. 13 лет QIWI: от терминала с одноименной наклейкой к платформенному финтеху  (неопр.). Vc.ru (6 августа 2020). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 21 марта 2023 года.
63. АКБ «Русский Инвестиционный Клуб» стал расчетным банком трех ведущих систем в сфере электронных платежей  (неопр.). Финмаркет (28 сентября 2007). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 7 августа 2023 года.
64. «Киви банк» присоединит платежную систему «Рапида»  (неопр.). Финмаркет (27 января 2017). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 7 августа 2023 года.
65. В Москве открылось первое отделение "Киви банка"  (неопр.). ТАСС (24 марта 2023). Дата обращения: 12 июня 2023. Архивировано 12 июня 2023 года.
66. Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КИВИ Банк (АО)  (неопр.). Банк России (21 февраля 2024).
67. КИВИ Банк (акционерное общество). Кредитный рейтинг  (неопр.). АКРА (21 июня 2022). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 21 октября 2021 года.
68. КИВИ банк (АО). Полное наименование компании: КИВИ банк (акционерное общество)  (неопр.). «Эксперт РА» (19 мая 2022). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 19 мая 2023 года.
69. Киви Банк  (неопр.). Forbes (2023). Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 4 декабря 2022 года.
70. Интерфакс-100. Банки России. Основные показатели деятельности (тыс. рублей) — 2021 г.  (неопр.) Финмаркет (2021). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 8 августа 2023 года.
71. Интерфакс-100. Банки России. Основные показатели деятельности (тыс. рублей) — 2020 г.  (неопр.) Финмаркет (2020). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 7 августа 2023 года.
72. ООО Рови Факторинг Плюс  (рус.). «Спарк» (2023). Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 7 августа 2023 года.
73. ROWI: оборотное финансирование поможет МСБ приспособиться к любым условиям  (неопр.). РИА Новости (28 апреля 2022). Дата обращения: 5 августа 2023. Архивировано 5 августа 2023 года.
74. Филипп Алексенко. От «Факторинг плюс» к ROWI: как вырасти в крупный финтех-сервис для малого и среднего бизнеса за 3 года  (неопр.). Inc. (8 ноября 2021). Дата обращения: 4 декабря 2022. Архивировано 5 декабря 2022 года.
75. Факторинг плюс стала одной из топ-5 факторинговых компаний России  (неопр.). Factorings.ru (13 июля 2020). Дата обращения: 4 августа 2023. Архивировано 4 августа 2023 года.
76. Информационный обзор рынка факторинга  (неопр.) (pdf). Ассоциация факторинговых компаний (21 февраля 2022). Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 30 января 2023 года.
77. Информационный обзор рынка факторинга  (неопр.) (pdf). Ассоциация факторинговых компаний (20 февраля 2023). Дата обращения: 4 августа 2023. Архивировано 4 августа 2023 года.
78. Финтех-платформа для МСБ объявила о росте выручки на 292%  (неопр.). Известия (29 сентября 2022). Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 14 октября 2022 года.
79. Мария Коломыченко. Qiwi имитирует рубли  (неопр.). «Коммерсантъ» (15 сентября 2015). Дата обращения: 21 марта 2023. Архивировано 31 марта 2023 года.
80. "Qiwi establishes blockchain subsidiary". FinanceFeeds (англ.). 2017-03-02. Архивировано 12 марта 2018. Дата обращения: 12 марта 2018.
81. Qiwi встроилась в цепь // "Коммерсантъ". — 2017-01-03. — С. 10. Архивировано 13 марта 2018 года.
82. Qiwi провела биржевой платёж  (неопр.). Дата обращения: 11 декабря 2014. Архивировано 13 декабря 2014 года.
83. Qiwi  (неопр.). Дата обращения: 11 декабря 2014. Архивировано 16 декабря 2014 года.
84. Елена Киселева, Владислав Новый. Qiwi попала под "Смерч"  (неопр.). «Коммерсантъ» (5 июня 2013). Дата обращения: 4 декабря 2022. Архивировано 13 февраля 2018 года.
85. Структура и состав акционеров КИВИ (QIWI)  (неопр.). smart-lab.ru (26 декабря 2022). Дата обращения: 22 марта 2023. Архивировано 6 сентября 2020 года.
86. Пришельцы в Чертанове: Что известно о секретном фильме Бондарчука  (неопр.). Дата обращения: 19 декабря 2016. Архивировано 14 октября 2018 года.