Россельхозбанк
Российский коммерческий банк Из Википедии, свободной энциклопедии
АО «Российский сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк») — универсальный коммерческий банк со 100 % государственным участием. Создан в 2000 году в целях развития национальной кредитно-финансовой системы агропромышленного сектора и сельских территорий Российской Федерации.[7]
| Российский cельскохозяйственный банк (Россельхозбанк) | |
|---|---|
 | |
 | |
| Тип | Акционерное общество |
| Лицензия | № 3349 от 12 августа 2015 |
| Участие в ССВ | № 760 от 14 марта 2005 |
| Год основания | 15 марта 2000 года |
| Расположение | Москва (Россия) |
| Ключевые фигуры |
Борис Листов — председатель правления[1] Дмитрий Патрушев — председатель наблюдательного совета[2] |
| Уставный капитал | 523,333 млрд руб. (на 31.12.2023)[3] |
| Активы | 4,74 трлн. рублей (на 31.12.2023)[3] |
| Собственный капитал | 298,07 млрд. рублей (на 31.12.2023)[3] |
| Выручка |
|
| Операционная прибыль |
|
| Чистая прибыль | 31,85 млрд рублей (на 31.12.2023)[3] |
| Число сотрудников | 34 200 (2024) [6]. |
| Основное общество | Федеральное агентство по управлению государственным имуществом |
| Дочерние общества | «РСХБ-Страхование», «РСХБ Управление Активами», «РСХБ-Лизинг», «РСХБ-Факторинг», «РСХБ-Интех», «РСХБ Финансовые услуги», «РСХБ Капитал», «РСХБ Спецпроекты» |
| Сайт | rshb.ru |
| Медиафайлы на Викискладе | |
Включён Банком России в перечень системно значимых кредитных организаций.
Из-за аннексии Крыма и войны России против Украины находится под санкциями Евросоюза и ряда других стран, а также отключён от международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей SWIFT[8].
История
Суммиров вкратце
Перспектива
15 марта 2000 года исполняющий обязанности Президента Российской Федерации Владимир Путин подписал Распоряжение № 75-РП о создании «Российского сельскохозяйственного банка»[9] — кредитной организации, на 100 % принадлежащей государству[10].
В апреле 2000 года банк получил лицензию Центрального банка России на осуществление банковской деятельности № 3349[11], а уже в сентябре приступил к обслуживанию клиентов и начал открывать корреспондентские счета. В декабре 2002 года банк приступил к осуществлению операций с денежными средствами физических лиц[12].
В 2006 году Россельхозбанк стал одним из ключевых участников приоритетного национального проекта «Развитие АПК», основной целью которого стало развитие агропромышленного сектора российской экономики и обеспечение продовольственной безопасности страны[13]. В ходе реализации нацпроекта в 2006—2007 гг. Россельхозбанк предоставил более 300 тыс. кредитов на общую сумму свыше 150 млрд рублей[12][14]. [15]
В июле 2007 года Россельхозбанк расширил свою деятельность, получив Генеральную лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций[12].
С января 2008 года национальный проект «Развитие АПК» трансформируется в «Государственную программу развития сельского хозяйства на 2008—2012 годы»[16], которая затем была продлена до 2020 года[17][18].
В 2010 году Правительство РФ утверждает 10-летнюю «Доктрину продовольственной безопасности», которая установила долю собственного зерна, растительного масла, рыбы, молочной и мясной продукции, картофеля в потреблении. Россельхозбанк становится одним из ключевых финансовых инструментов в реализации программы по увеличению производства сельскохозяйственной продукции внутри страны[19].
С 2017 года Россельхозбанк является одним из главных участников федерального проекта «Экспорт продукции АПК», который ставит целью достижение объема экспорта российской сельхозпродукции в размере 45 млрд долларов США в стоимостном выражении к концу 2024 года[20].
С 2020 года РСХБ проводит акселератор технологических стартапов совместно со «Сколково»[21].
В 2020 году «Россельхозбанк» первым из банков подписал соглашение с Министерством сельского хозяйства РФ по программе льготной сельской ипотеки, которая даёт возможность оформить кредит на приобретение недвижимости в сельской местности на льготных условиях[22]. К сентябрю 2020 года банк выдал кредитов на сумму, превышающую 30 млрд рублей, более чем 15 тыс. клиентов[23]. По информации банка, за 2020 год всего по программе банк выдал более 79 млрд рублей[24][25]. С начала запуска программы сельской ипотеки весной 2020 года и по состоянию на начало 2024 года Россельхозбанк выдал 233 млрд рублей, которые пошли на решение жилищного вопроса 100 тыс. семей. На 2024 год наибольшее количество кредитов выдано в Башкортостане (13,2 млрд), Татарстане (11,5 млрд) и Новосибирской области (11 млрд)[26][27].
В 2023 году РСХБ стал первым банком в России, где можно бесплатно оформить сертификат УКЭП (усиленную квалифицированную цифровую подпись) в мобильном приложении «Госключ» для подписания документов в электронном формате[28].
В этом же году РСХБ получил госаккредитацию для работы с биометрическими данными граждан[29]
В 2022—2023 годах «Россельхозбанк» фигурировал в требованиях Российской Федерации в «Черноморской зерновой инициативе» («Зерновая сделка») по переподключению к SWIFT[30]. В 2023 году ЕС разрешил российским банкам, отключенным от SWIFT, но не попавшим под санкции, пользоваться альтернативными способами обмена финансовыми сообщениями: бумагой, факсом или электронной почтой. Россельхозбанк соответствует данным критериям[9].
Руководство
Суммиров вкратце
Перспектива
100 % акций АО «Россельхозбанк» принадлежат Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (Росимущество)[11].
Высшим органом власти в банке является Собрание акционеров, которое ежегодно назначает Наблюдательный совет. В задачи Совета входит определение основных направлений развития, в соответствии с указаниями акционеров. Также Совет выбирает и назначает правление банка: председателя и его заместителей. В их задачи входит реализация стратегических направлений развития, поставленных акционерами и Наблюдательным советом банка[31][32].
Наблюдательный совет
С апреля по июль 2000 года наблюдательный совет РСХБ возглавляла Юлия Негашаева, затем её сменил Алексей Гордеев[33][34]. С 2008 по 2011 года эту должность занимал Виктор Зубков[35][36]. Его место занял Илья Ломакин-Румянцев[37], затем Дмитрий Пумпянский[10]. С 2015 года — Александр Ткачёв, которого в сентябре 2017 сменил Аркадий Дворкович[38].
Председателем наблюдательного совета банка с июня 2018 года является Дмитрий Патрушев[2]. На 2021 год в состав наблюдательного совета банка входили: Олег Богомолов, Александр Галушка, Аркадий Дворкович, Андрей Иванов, Борис Листов, Владимир Стржалковский, Оксана Тарасенко[39][40]. На 2024 год состав наблюдательного совета неизвестен.
Председатели правления
В январе 2000 года РСХБ возглавил Юрий Трушин, которого отправили в отставку в 2001 году. Его место занял Александр Житник[41]. В июне 2004 года Трушина восстановили в должности председателя правления. В мае 2010 года Трушина сменил Дмитрий Патрушев. С июня 2018 года председателем правления АО «Россельхозбанк» является Борис Листов[42][43].
Структура группы
В состав группы «Россельхозбанк» входит ряд компаний, в том числе:
- «РСХБ Управление активами» (2012 год) — основным направлением деятельности является деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами[44][45];
- «РСХБ-Лизинг» (2019 год) — специализируется на реализации лизинговых проектов как в сельском хозяйстве, так и в других отраслях экономики[46][47];
- «РСХБ-Факторинг» (2012 год) — факторинговая компания, специализирующаяся на предприятиях АПК[48][49];
- «РСХБ-Страхование» — страховая компания, которая специализируется на сельскохозяйственном страховании, страховании от несчастных случаев и болезней и страховании имущества юридических лиц[50];
- «РСХБ-Страхование жизни» — компания по страхованию жизни[51];
- «РСХБ-Интех» — IT компания, специализирующаяся на решениях для сектора АПК[52].
В 2022 году банк приобрёл разработчика банковского программного обеспечения R-Style Softlab[53].
В 2023 году банк учредил компанию «РСХБ Финансовые услуги» (уставный капитал 22,8 млрд.руб)[54].
Деятельность
Суммиров вкратце
Перспектива
Основным направлением деятельности «Россельхозбанка» является финансовая поддержка государственных программ по развитию российского агропромышленного комплекса и сельских территорий[34][55].
Банк содействует развитию экспорта сельскохозяйственной продукции через специализированную продуктовую линейку, включая расчётные операции, валютный контроль, торговое финансирование. На конец 2019 года 25 % всей поставляемой на экспорт российской сельхозпродукции приходилось на клиентов «Россельхозбанка»[25].
В 2019 году банк выдал предприятиям АПК кредитов на 1,3 трлн рублей[56]. На финансирование сезонных работ в 2019 году банк выделил 381 млрд рублей[57]. В 2020 году кредитный портфель банка в АПК увеличился на 301 млрд рублей (на 22 %) и составил 1,673 трлн рублей[24].
В 2017 году Рейтинговое агентство АКРА присвоило РСХБ рейтинговую оценку AA(RU) со стабильным прогнозом. Рейтинг ежегодно подтверждается (2018-2025)[58].
На 2020 год региональная сеть РСХБ покрывала 82 субъекта РФ[59].
За 2018—2023 годы РСХБ вложил 500 млрд руб. в малые хозяйствования. В 2023 году фермерам было выдано 127 миллиардов рублей[60].
Одно из ключевых направлений деятельности банка — кредитование сезонных работ. На 2024 год доля Россельхозбанка в этом сегменте — 70 процентов[60]. К 2020 году банк выдал агропромышленному комплексу кредитов на сумму свыше 9 трлн рублей[61][62][63], а к 2023 — 15 трлн[64][65]. За это время более 5500 инвестиционных проектов от Калининграда до Владивостока получили поддержку банка, что позволило создать свыше 400 тысяч рабочих мест в сфере сельского хозяйства[34][64][66].
В 2023 году рейтинговое агентство НКР присвоило эмитенту «Россельхозбанк» кредитный рейтинг по национальной российской рейтинговой шкале на уровне «AA+.ru». Прогноз по рейтингу — «стабильный». Рейтинг ежегодно подтверждается (2024-2025))[67]
В 2023 году банку присвоена категория ААА+++ Антикоррупционного рейтинга российского бизнеса[68].
В том же году РСХБ получил статус лидера национального рейтинга прозрачности закупок с присвоением статуса «Гарантированная прозрачность»[69].
За 2023 год Россельхозбанк совершил более 80 сделок по организации размещения облигаций общим объемом более 1 трлн рублей, заняв 5 место среди организаторов по данным рэнкинга Cbonds (реальный сектор)[70].
На 2024 год работало 1,3 тысячи отделений банка[71]
По размерам региональной сети РСХБ является третьим банком России[72]. Около 70 % офисов Россельхозбанка расположены в малых городах с населением менее 50 тыс. жителей и в сельских населенных пунктах[71].
На 2024 год РСХБ входит в топ-5 крупнейших банков РФ. Услугами РСХБ пользуются более 7 млн клиентов[73].
На 2024 год среди клиентов Банка — свыше 55 тыс. фермерских хозяйств. Доля РСХБ на рынке кредитования МФХ превышает 70 %[71].
С 2017 года совместно с руководством российских регионов «Россельхозбанк» проводит фестивали фермерской еды «Своё», которые позволяют небольшим сельскохозяйственным предприятиям рассказать о своей продукции, а потребителям — познакомиться с продукцией своего региона в формате семейного праздника. На 2023 год фестиваль посетило более 1 млн человек, свои достижения представили 1,5 тыс. фермерских хозяйств[74].
В 2022 году РСХБ запустил федеральный проект «Вкусная пятница», где фермеры могут продавать свою продукцию на территории государственных и коммерческих предприятий. За год их посетило 500 000 покупателей[75].
В 2020 году «Россельхозбанк» запустил экосистему «Своё»[63]. В этом же году экосистема вошла в число победителей международного конкурса инноваций Gartner Eye on Innovation Award в номинации «Финансовые сервисы 2020». Она стала первым проектом из России, победившим в финале премии за все время ее существования.[76] По состоянию на 2023 год, в экосистему входят 7 платформ, которыми пользуются 3 млн человек[77]. В частности, «Своё. Фермерство»[63] предназначена для комплексной цифровизации небольших предприятий, занятых в сфере АПК, а маркетплейс «Своё Родное»[78][79] помогает с реализацией фермерской продукции. Также в экосистему входят: «Своё Село» — платформа по сопровождению проектов ИЖС; «Своё Жилье» — платформа для подбора, приобретения и ремонта квартиры в сельской местности; «Своё За городом» — портал по продвижению сельского туризма; «Всё Своё» — платформа по продаже сельскохозяйственной продукции частным лицам; «Я в Агро» — навигатор по рынку труда в АПК и смежных отраслях[71].
В 2019 году РСХБ запустил стипендиальную программу для учащихся сельхозвузов. Получателями именных стипендий в 2023—2024 годах стали 410 студентов и аспирантов. Размер стипендии — 15-20 тысяч рублей ежемесячно[71].
В 2020 году при поддержке Министерства сельского хозяйства РФ «Россельхозбанк» запустил федеральный образовательный проект «Школа фермеров» по подготовке специалистов для работы в сельском хозяйстве. Программа стартовала в Ставропольском крае, Новосибирской области, Республике Башкортостан и Московской области на базе аграрных вузов[80].По информации Россельхозбанка к декабрю 2023 года выпускниками проекта стало свыше 5000 человек в 58 регионах страны.
В 2022 году Россельхозбанк запустил проект «Агролидеры России» для тех, кто проходит профподготовку в учебных заведениях высшего и среднего звена. В рамках проекта руководители предприятий АПК ведут лекции, оказывают экспертную поддержку, а также работы, которые студенты предоставляют на конкурс стартапов. На 2024 год в проекте приняли участие свыше 2,5 тысяч студентов из более чем 70 аграрных вузов и колледжей страны[71][81].
В 2023 году банк реализовал программу грантов для молодых ученых аграрных вузов. В программу грантов для молодых ученых вошли 7 вузов. Сумма гранта составила 1 млн рублей. По итогам трёх этапов отбора и оценки проектов с привлечением Министерства сельского хозяйства победителями стали 14 учёных — по 2 от каждого из 7 вузов-участников[82][83][84].
Финансовые показатели
Суммиров вкратце
Перспектива
На январь 2010 года банк занимал третье место по размеру капитала (157,7 млрд рублей) и четвёртое место по размеру чистых активов (951,4 млрд рублей)[43]. На 2023 год банк занимает 5 место по объёму активов (4541,06 млрд рублей)[85] и 5 место по размеру капитала (583,4 млрд руб.)[86].
С 2010 года РСХБ получил от государства в общей сложности около 300 млрд рублей. С 2014 года банк показывал убытки по МСФО. По итогам 2017 года — сократил убытки в три раза — с 58,9 млрд до 19,5 млрд рублей. В первом квартале 2018 года вышел на чистую прибыль — она составила 876 млн рублей[87].
На 1 июня 2018 года банк занимал четвёртое место в банковской системе РФ с активами в 3,5 трлн рублей[88].
Чистая прибыль группы «Россельхозбанка» по МСФО по итогам 1 полугодия 2020 года составила 1,4 млрд рублей[89].
На 1 февраля 2021 года объём нетто-активов банка составил 4,0 трлн рублей, объём собственных средств — 0,5 трлн рублей. За 2020 год банк получил прибыль в размере 2,2 млрд рублей[90]. На февраль 2022 года банк занимал 6 место в банковской системе РФ с объёмом нетто-активов 4,219 трлн руб[91].
В 2022 году чистая прибыль составила 5 млрд рублей.
Россельхозбанк в 2023 году увеличил чистую прибыль по МСФО до 31,8 млрд рублей[92][93]. Кредитный портфель группы (до вычета резервов) в течение 2023 года вырос на 306,1 млрд рублей (+9,0 %) и составил 3,7 трлн рублей[94][95].
Чистая прибыль группы РСХБ по МСФО за I полугодие 2024 года составила 26 млрд рублей, что почти на 70% выше аналогичных показателей прошлого года[96].
Санкции
В июле 2014 года банк попал под санкции США вместе с ВТБ и «Банком Москвы»[97].
24 февраля 2022 года, на фоне вторжения России на Украину, банк включён в санкционный список Канады[98][99]. Также 24 февраля банк попал под секторальные санкции США[100][101].
3 июня 2022 года банк включён в санкционный список стран Евросоюза и отключён от SWIFT[102].
Банк находится под санкциями Великобритании, Швейцарии, Австралии, Японии, Украины[103] и Новой Зеландии[104][105].
См. также
Примечания
Ссылки
Wikiwand - on
Seamless Wikipedia browsing. On steroids.