Loading AI tools
Из Википедии, свободной энциклопедии
Банк ДОМ.РФ[2] — универсальный российский банк, подконтрольный АО «ДОМ.РФ». Штаб-квартира — в Москве. По состоянию на конец 2020 года входит в топ-20 по капиталу и топ-25 по активам среди всех российских банков[3]. Занимает третью позицию среди всех российских банков по совокупному объёму ипотечного портфеля (вместе с АО «ДОМ.РФ») и количеству кредитуемых проектов с эскроу.
 | Эту страницу предлагается переименовать в «Банк Дом.рф». |
| Банк ДОМ.РФ | |
|---|---|
 | |
.jpg) Офисный комплекс «Воздвиженка Центр», в котором расположена штаб-квартира банка | |
| Тип | акционерное общество |
| Лицензия | № 2312 от 19.12.2018 |
| Участие в ССВ | № 921 от 22.09.2005 |
| Деятельность | ипотечно-строительный банк |
| Год основания | 1993 |
| Прежние названия | АКБ «Российский капитал» |
| Расположение | |
| Ключевые фигуры |
А. Н. Федорко (председатель правления) А. В. Моисеев (председатель совета директоров), В. Л. Мутко (член совета директоров), |
| Уставный капитал | 108,9 млрд руб. (2021)[1] |
| Активы | 329 млрд руб. (на 01.07.2020) |
| Собственный капитал | 86,6 млрд руб. |
| Чистая прибыль | 2,4 млрд ₽ (по итогам 9 мес. 2020) |
| Число сотрудников | 3388 |
| Основное общество | ДОМ.РФ |
| Аудитор | Ernst & Young |
| Источники данных о банке | карточка на сайте ЦБ |
| Сайт | domrfbank.ru |
Образован в 2017 году на базе санируемого банка «Российский капитал», путём передачи 100 % акций в уставный капитал АО «ДОМ.РФ»[4], новое название получил в 2018 году. В 2019 году процедура финансового оздоровления была завершена и банк досрочно перешёл под общий надзор со стороны Банка России[5].
Банк работает в сфере ипотечного и корпоративного кредитования (в частности, в области финансирования жилищного строительства), обслуживает юридических лиц, проводит операции с ценными бумагами. Крупнейшими источниками фондирования банка выступают средства на счетах корпоративных клиентов, собственные средства, вклады населения[6].
В декабре 2017 года 100 % акций банка «Российский Капитал» были переданы АО «ДОМ.РФ»[7], в декабре 2018 года после изменения устава банк изменил фирменное наименование на Банк ДОМ.РФ[8].
По итогам 2018 года Банк ДОМ.РФ получил прибыль в размере 4,2 миллиарда рублей против убытка в 14,1 миллиарда рублей в 2017 году[9]. В 2019 году банк восстановил нормативы достаточности капитала, выполнил основные мероприятия по финансовому оздоровлению[10] и досрочно перешел под общий надзор со стороны Банка России[11].
Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 миллиарда рублей[12].
В апреле 2021 года родительская компания ДОМ.РФ объявила о докапитализации банка на 30 миллиардов рублей за счет капитала компании. Для этого была проведена дополнительная эмиссия 300 тысяч акций. Капитал банка ДОМ.РФ таким образом увеличивается с 78,9 млрд руб. до 108,9 млрд руб. Дополнительные средства предназначены для расширения ипотечной программы[1].
Основным направлением деятельности Банка ДОМ.РФ является ипотечное кредитование и кредитование застройщиков со счетами эскроу[13][14][15].
Чистая прибыль банка по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) по итогам 2022 года достигла 24,7 млрд рублей, по сравнению с 2021 годом показатель вырос на 67%.
Собственные средства выросли на 26% и на конец 2022 года достигли 173,3 млрд рублей. Активы – также увеличились в 2 раза и превысили 1,8 трлн рублей[16].
В 2022 году банк удвоил портфель проектного финансирования и в полтора раза нарастил портфель ипотечных кредитов. На 31 декабря 2022 года объем портфеля проектного финансирования достиг 635 млрд рублей, увеличившись с начала года на 95%. Ипотечный портфель банка вырос за год на 47% – до 319 млрд рублей[17].
Головной офис располагается в Москве. Три филиала работают в Краснодаре, Нижнем Новгороде, Челябинске. Имеется также 18 операционных офисов и 13 дополнительных офисов (по состоянию на февраль 2021 года)[18].
В соответствии с поручением Президента РФ в целях реализации принятых в 2018 году поправок к ФЗ-214 «Об участии в долевом строительстве…» Банк ДОМ.РФ стал уполномоченным банком в сфере жилищного строительства[19].
Банк является одним из опорных кредиторов отрасли жилищного строительства в рамках перехода от долевого финансирования к проектному финансированию с использованием счетов эскроу[14]. Данный механизм обеспечивает безопасность и надёжность вложений средств граждан в строительство жилья, делая невозможным появление новых обманутых дольщиков[20]. Застройщику же данный механизм гарантирует постоянное финансирование строительства жилья на всех этапах независимо от текущих продаж.
Банк ДОМ.РФ предлагает полный спектр услуг для застройщиков всех регионов РФ[21].
Банк ДОМ.РФ занимает второе место в России по количеству застройщиков-партнеров[22]. Так на февраль 2021 года банк сотрудничал с 210 застройщиками в 37 регионах РФ[22]. С 2019 года ДОМ.РФ активно участвует в реализации программы Минэкономразвития России по поддержке малого и среднего бизнеса[23].
Банк ДОМ.РФ входит в ТОП-3 российских банков по ипотечному портфелю (вместе с ДОМ.РФ).
Банк предоставляет различные ипотечные программы инициированные правительством РФ в рамках так называемых госпрограмм, среди них:
Банк ДОМ.РФ входит в тройку лидеров по объёму кредитования в рамках федеральных программ «Дальневосточной ипотеки» и «Семейной ипотеки».
С июня 2019 года Банк ДОМ.РФ запустил программу льготной ипотеки на индивидуальное жилищное строительство для семей с детьми по сниженной процентной ставке[28][29][30]. В 2020 году в связи с эпидемией коронавируса банк запустил электронную ипотеку[31]. С 2020 года банк активно развивает ипотеку на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС)[32]. Кредиты предоставляются в рамках всех действующих льготных ипотечных программ. В 2022 году первым на рынке распространил «Льготную ипотеку» на самостоятельное домостроение – ИЖС хозспособом[33]. Активно развивает ипотеку на домокомплекты – в конце 2022 года запустил пилот на ипотеку на модульные дома со скидкой[34].
В апреле 2023 года Банк ДОМ.РФ впервые раскрыл годовой отчет по устойчивому развитию о достижениях в области экологической, социальной ответственности и корпоративного управления за 2022 год[35].
В 2022 году банк организовал первый в России выпуск «зеленых» ипотечных ценных бумаг (ИЦБ) объемом 5,5 млрд рублей. Ипотечное покрытие выпуска было сформировано из кредитов, выданных Банком ДОМ.РФ в рамках льготных госпрограмм «Семейная ипотека» и «Льготная ипотека» для покупки квартир в домах с очень высоким классом энергоэффективности – от А до А++[36].
Также за 2022 год Банк ДОМ.РФ стал организатором трех выпусков социальных облигаций, а совокупный объем организованных банком социальных выпусков по состоянию на конец 2022 года превысил 57 млрд рублей (в том числе ИЦБ – более чем на 12 млрд рублей, инфраструктурных облигаций – на 45 млрд рублей)[37].
Кроме того, банк выступил организатором выпусков облигаций устойчивого развития на 37,2 млрд рублей и промаркировал «зеленые» проекты в кредитном портфеле – порядка 30% проектного финансирования составляют кредиты, выданные на строительство энергоэффективных зданий[37].
Банк ДОМ.РФ работает и в розничной, и в корпоративной сферах, предоставляя весь спектр традиционных банковских продуктов. Помимо жилищного кредитования и ипотеки банк занимается карточным и расчетным бизнесом, размещением депозитов и обслуживанием «зарплатных» клиентов, работает с малым бизнесом, занимается расчетно-кассовым обслуживанием, эквайрингом, кредитованием[38]. В конце 2019 года по результатам открытого конкурса банк был признан победителем и выбран в качестве уполномоченного банка-агента по выплатам компенсаций обманутым дольщикам.
Банк также активно развивает сегменты «Премиум» и Private Banking. По итогам 2022 года удвоил объём активов под управлением (assets under management) в сегменте Private Banking и увеличил клиентскую базу на 30%[39].
2020 год АА-.ru прогноз «Стабильный»[40]
2022 год AA.ru прогноз «Стабильный»[41]
2023 год AA.ru прогноз «Позитивный»[42]
2024 год AA.ru прогноз «Позитивный»[43]
2020 год А+(RU) прогноз «Позитивный»[44]
2022 год АA(RU) прогноз «Стабильный»[45]
2020 год ruA+ прогноз «Позитивный»[46]
2022 год ruAA прогноз «Стабильный»[47]
2020 год ВВ+ Прогноз «Позитивный»[48]
В 2020 году банк стал победителем премии Retail Finance Awards в номинации «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» с проектом «Перевод продуктов и сервисов Банка ДОМ.РФ в дистанционные каналы», а также в номинации «Лучший социальный проект» с двумя программами: «Выплата возмещений участникам долевого строительства через Банк ДОМ.РФ» и «Ипотека для медицинских работников»[49].
Retail Finance Awards 2022
Национальная банковская премия
Russian Mortgage Awards
19 мая 2023 года, банк включён в санкционный список Великобритании из-за участия в получении выгоды от правительства России[53][54].
100% голосующих акций банка принадлежит АО «ДОМ.РФ»[55].
Председатель правления банка — Федорко, Артём Николаевич.
Seamless Wikipedia browsing. On steroids.
Every time you click a link to Wikipedia, Wiktionary or Wikiquote in your browser's search results, it will show the modern Wikiwand interface.
Wikiwand extension is a five stars, simple, with minimum permission required to keep your browsing private, safe and transparent.
